中证金牛（北京）基金销售有限公司

投资人权益须知

生效日期：2023年09月26日

重要提示：

为保护投资者合法权益，本公司提供多种投诉方式和途径，请认真阅读本须知第六条“投诉处理和联系方式”。

尊敬的基金投资人：

基金（含资管计划及本公司代销的其他理财产品，下同）投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：

一、基金的基本知识  

（一）什么是基金

证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

（三）基金的分类

• 依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

• 依据投资对象的不同可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，但股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序一般为：股票基金、混合基金、基金中基金/债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益相对较低。

• 依据募集方式的不同可分为公开募集基金和私募基金。

公募基金可以公开推介，向不特定投资者募集，没有投资者数量和投资门槛限制。私募基金只能向合格投资者非公开募集，投资者数量不得突破200人且有最低投资金额要求。

• 依据管理人类型不同可分为投资基金和资管计划。

资管计划一般由证券公司、期货公司，或其子公司发行管理，包括参照公募基金管理的大集合产品和私募性质的私募资管计划。

• 特殊类型基金

1. 系列基金

又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

2. 避险策略基金

是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

3. 交易型开放式指数基金(ETF)与 ETF 联接基金

交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。但是，由于它的申购是用一篮子成分券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成分券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者，就诞生了“ETF 联接基金”，这种基金将 90%以上的资产投资于目标 ETF，采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。

4. 上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)

是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

5. QDII基金

QDII 是 Qualified Domestic InstitutionalInvestors 的首字母缩写。它是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。

6. 分级基金

是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

（四）基金评级

基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出相对优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。

本公司将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。

（五）基金费用

基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中认（申）购费可在投资人购买基金时收取，即前端认（申）购费；也可在投资人赎回基金时收取，即后端认（申）购费，其费率按照产品类型的不同有所区别。后端认（申）购费率和赎回费率一般会按持有期递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、基金外包服务费等，这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分其他基金，还可按相关规定从基金资产中计提一定的销售服务费，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。

二、基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第46条的规定，基金份额持有人享有下列权利：

1. 分享基金财产收益；
2. 参与分配清算后的剩余基金财产；
3. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
4. 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
5. 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
6. 对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
7. 基金合同约定的其他权利。
   公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。

三、基金投资风险提示

证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等,QDII基金还会面临汇率波动风险。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种流动性风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

本公司将对归类为普通投资者的基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。根据有关适当性监管规定，除风险承受能力最低的投资人以外，本公司不禁止投资人购买超过其风险承受水平的公募基金产品（包括参照公募管理的大集合产品），本公司会对此类购买行为予以风险提示，投资者坚持购买则表明投资者自行承担投资风险。本公司提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

本公司仅向合格投资者销售私募理财产品，包括私募投资基金和私募资管计划等。本公司禁止投资人购买超过其风险承受能力的私募产品。投资人应保证其提交的各项证明材料的真实性，这些材料包括但不限于风险测评资料、投资经历证明、资产或收入证明等。本公司提醒投资人，私募理财产品相对公募产品，风险和收益具有更大的不确定性。

四、服务内容和收费方式

我公司向基金投资人提供以下服务：

1. 对归类为普通投资者的基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；
2. 基金销售业务，包括基金（交易）账户开户、基金认（申）购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的认（申）购、赎回费和转换费；
3. 基金网上交易服务及柜面交易服务；
4. 基金净值查询、账户收益查询、基金基本资料查询、交易确认等短信服务；
5. 电话咨询、电话自助交易服务；
6. 基金基础知识普及和投资者风险教育；
7. 基金销售业务相关的信息披露，按照法规及时进行披露。

五、基金交易业务流程

投资人基金业务主要包括开户、销户、认购、申购、赎回等业务环节。

本公司对以上业务提供线下柜面服务和互联网线上服务两种模式。销户业务需线下柜面办理或联系客服线上办理

（一）开户

投资人账户包括基金账户和交易账户，基金账户是基金注册登记机构为基金投资者开立的，用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户，基金账户具有唯一性。交易账户是投资人在本公司开立的和特定资金账户关联的基金交易账户，本公司支持多交易账户投资。

开户是指投资人经由公司柜面线下或互联网线上业务系统，通过提交基本身份信息或机构信息并通过身份识别后，开立基金注册登记机构基金账户或本公司交易账户的业务过程。

在开立基金账户前，投资人须开立结算账户，也就是一般意义上的银行账户。基金投资人结算账户用于投资人认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认（申）购的资金退款等资金结算所用。

个人网上开户操作步骤:

1. 登录公司官网或移动APP；
2. 打开开户连接；
3. 输入需要进行身份认证的信息，包括姓名，证件类型，证件号码，银行卡号、手机号码等，开始基金销售支付结算机构身份认证；
4. 提交基金销售支付结算机构进行身份认证；
5. 认证通过，填写账户资料；
6. 输入交易密码；
7. 开户成功。
8. 普通投资者进行首次交易前，需进行风险承受能力测评调查。
9. 机构投资者可以通过网上或线下提交开户资料，审核通过后完成开户流程。
10. 开户成功与否，以注册登记机构确认结果为准。

（二）认购/申购

认购是指购买在首次发行募集期内基金的行为。申购是指在基金首次发行募集结束后投资人日常申请购买基金的行为。一般情况下，基金认购/申购申请提交后，在工作日15:00前可以撤销。投资人D日提交认/申购申请后，一般可于D+1或D+2日后查询认购/申购申请的确认情况。

公司对认购/申购申请的受理并不表示对认购/申购申请的成功确认，而仅代表公司确实接受了认购/申购申请。申请的成功确认应以基金注册登记机构的确认登记为准。认购/申购申请被确认无效的，认购/申购资金将会原渠道退还给投资人。

非货币型基金申购、赎回价格以申购、赎回日交易时间结束后，基金注册登记机构公布的基金份额净值为基准，即“未知价”原则。

基金交易时间为上海、深圳证券交易所交易时间（9：30～11：30，13：00-15：00），或基金合同规定的其它时间。

线上认购/申购操作步骤:

1. 登录公司官网或移动APP业务系统；
2. 点击交易菜单中的买入功能按钮，输入基金代码，或在相应基金产品后点击买入功能按钮；
3. 选择支付银行账户，输入认购/申购金额等信息；
4. 认购/申购信息预览；
5. 通过基金销售支付结算机构支付，等待网银返回结果；
6. 支付成功，认购/申购完成。
7. 投资人也可选择线下汇款，柜面线下交易的方式认/申购基金。
8. 对于私募投资基金和私募资管产品，还必须履行合格投资者认定及合同签署。私募投资基金还需要完成投资者24小时冷静期和回访确认流程。

（三）赎回

赎回是指投资人申请将基金卖回给基金管理人的行为。

线上赎回操作步骤:

1. 登录公司官网或移动APP业务系统；
2. 点击赎回功能按钮，输入欲赎回的产品，或在持仓产品后选择赎回功能按钮；
3. 输入需要赎回的基金份额；
4. 赎回预览；
5. 赎回申请下单成功。
6. 投资人也可选择线下柜面办理赎回业务。

基金管理人应当按时支付赎回款项，但是下列情形除外：

1. 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
2. 证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
3. 基金合同约定的其他特殊情形。

每个基金通常设有最低赎回份额限制和最低剩余份额限制。对于不符合赎回限制的申请，部分基金注册登记机构会对该类委托确认失败，部分基金注册登记机构会将剩余份额强制赎回。

（四）其它

投资人还可根据需要，办理开放式基金份额的转换、修改基金分红方式、非交易过户、转托管、冻结，销户等业务。

（五）公司基金销售业务资金监管账户如下：

公募基金

A.办理基金认、申购业务的银行账户：

开户名：中证金牛（北京）基金销售有限公司基金销售归集总账户

账  号：11014776055000

开户行：平安银行北京崇文门支行

联行号： 307100030653

B.办理基金赎回、分红业务的银行账户：

开户名：中证金牛（北京）基金销售有限公司基金赎回分红款账户

账  号：11014776023003

开户行：平安银行北京崇文门支行

联行号： 307100030653

私募基金

开户名：中证金牛（北京）基金销售有限公司募集监督户

账  号：15000100450036

开户行：平安银行北京崇文门支行

联行号： 307100030653

六、投诉处理和联系方式

基金投资人可以通过拨打我公司客户服务电话或以书信、电子邮件等方式，对公司所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不能当日回复的，在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在3个工作日内回复。

通信地址：北京市丰台区丽泽金融商务区铭丰大厦4层401：中证（金牛）北京基金销售有限公司

邮编：100073

客服电话：4008-909-998

邮箱地址：service@jnlc.com

公司网址：jnlc.com

基金投资人也可通过书信、电话、现场、线上等方式，向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉。联系方式如下：

中国证监会北京监管局: 网址: http://www.csrc.gov.cn/beijing/, 联系电话: 010-88088086, 地址: 北京市西城区金融大街 26 号金阳大厦1层, 邮编: 100033，投诉电话：010-12386（证监会投资者保护热线），投诉平台：12386服务平台（http://fwpt.csrc12386.org.cn/）

中国证券投资基金业协会: 网址: http://www.amac.org.cn,地址: 北京市西城区金融大街 20 号交通银行大厦 B 座9 层。

因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议, 如经协商或调解不能解决的, 基金投资人可按照基金合同约定的争议解决方式处理，维护投资人的合法权益。

投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件, 选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先, 以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利, 也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)查询基金销售机构名录, 核实我公司基金销售资格。

七、本公司基本信息

销售机构名称：中证金牛（北京）基金销售有限公司

法定代表人：吴志坚

联系地址：北京市丰台区丽泽金融商务区铭丰大厦4层401

联系电话：4008-909-998

公司网址：www.jnlc.com

 附件1、基金产品风险评级方法及其说明

A、公募产品（公募基金及参公大集合产品）

一、基金风险评级的目的 

本公司基金风险评级致力于帮助投资者选择适合自己的基金，根据基金的招募说明书以及基金的实际运作状况对基金的风险收益特征进行分级，并进行定期调整，方便投资者根据自己的风险偏好选择适合自己的基金。

二、基金风险评级的原则 

本公司基金风险评级采用基金招募说明书与实际运作状况相结合的原则对基金风险进行评级，对于设立未满12 个月的基金，根据招募说明书标识的分类对应不同的风险等级，对设立超过12 个月的基金，按照实际运作状况进行调整，使基金的风险评级结果更贴合实际表现。 

三、基金风险评级的具体方法 

本公司风险评级分为五类，高风险，中高风险，中风险，中低风险，低风险。 同时结合定量与定性的方法对基金风险等级进行评价。

1、采用定量分析方法，对基金资产规模变动率、业绩波动和仓位水平进行风险评估（权重80%）

基于基金资产规模变动率的评估，评估时间为最近四个季度；基于基金历史业绩的波动评估，评估时间为最近一年；基于基金仓位操作的风险评估，评估时间为最近四个季度。对于运作时间不满一年或公布季报不够评价区间的基金，如同一公司存在相同类型的基金，则以同一公司旗下相同类型基金的平均值作为估计值，否则，以市场中同一类型基金的平均值作为估计值。

收益波动率：最近一年基金每周净值增长率的标准差，标准差越大的基金，风险水平越高；

下行风险：最近一年基金区间发生最大跌幅的绝对值，数值越大，风险越大；

最新仓位：最近一期季度报告披露的持股仓位，仓位越高，风险越大；

平均仓位：最近四个季度报告披露持股仓位平均值，平均仓位越高，风险越大。

资产规模变动率：最近四个季度末基金资产规模变化的标准差，标准差越大的基金，风险水平越高；

2、采用定性分析的方法，对基金类型和基金经理离职记录等因素进行评估（权重20%）

定性分析主要考虑以下几个方面：

1) 基金类型：根据本公司基金分类体系赋予相应风险值，其中风险值越接近5分，说明此基金风险越高，越接近0分，风险越低；

2) 基金经理离职记录：基金最近一年基金经理离职次数，次数越多，风险越大。具体计分方法：离职一次计2分，离职两次计4分，离职三次或三次以上以上计5分，最高记为5分；

综合以上定量与定性对基金风险的评级，同时结合本公司基金分类体系对基金的具体划分,得出下表的具体相应的得分值; 

四、基金风险评级的更新与使用说明

1、风险评级每季度更新一次，并在基金季报披露完毕后公布截至上季末的风险评级结果。

2、风险评级结果不应作为买卖基金的唯一建议。

B、私募产品（私募投资基金和私募资管产品）

总则  为了正确引导投资者理性参与私募基金产品的投资，有效规范我司私募基金销售工作，依据《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》及其他法律法规，综合考虑私募基金产品属性、风险因素，特制定本细则。

一般性原则 本细则采用协会《基金产品或者服务风险等级划分参考标准》（见附表1），将私募基金产品风险等级按照风险由低到高顺序，划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级，即：R1为最低风险等级，R5为最高风险等级。且风险等级评价适用“就高不就低”原则 ：

1、采用我司标准评定的同一产品风险等级不应低于行业标准评定结果：对于私募基金产品风险，我司评价等级不得低于基金业协会《基金产品或服务风险等级划分参考标准》及其他行业监督管理机构的相关标准评定等级。

2、采用我司标准评定的同一产品风险等级不应低于管理人自身评定结果。

3、对于本细则中采用多维度对同一产品风险等级评定的多个结果中，以最高风险等级作为产品的适用性评级结果。

产品类型风险评价原则  结合私募基金产品运作透明性低、流动性不高、策略复杂等结构特征，原则上私募基金产品的风险评级应不低于同类型策略的公募基金等其他类型资产管理产品风险等级，且一般私募基金风险等级不低于R3。

投资策略风险评价原则  以投资策略的一般性风险特征为区分标准，当投资策略预期组合中将包含存在较大比例或存在较大风险敞口大宗商品、期货及其他衍生品配置的产品原则上风险等级为R5。列举部分产品策略类型作为产品风险评级参考：

R3：固定收益策略私募基金

R4：股票多头策略私募基金、指数增强策略私募基金、事件驱动策略私募基金、市场中性策略私募基金、组合策略私募基金

R5：宏观策略私募基金、管理期货（CTA）策略私募基金、套利策略私募基金、复合策略私募基金、私募股权基金、其他私募基金

产品结构风险评价原则 在策略评价的基础上，如私募基金产品存在显著影响产品预期风险的产品结构特征时，将针对具体产品进行个别风险等级的调整。列举部分产品结构特征作为产品风险评级的参考：

1、结构化产品原则上风险等级评定不应低于R4。如私募基金产品结构设置为母子基金、平行基金等，原则上风险等级评定不应低于R4；

2、杠杆类产品原则上风险等级评定不应低于R4。如私募基金产品杠杆处于1倍（不含）以上至3倍（不含）以下，原则上风险等级不应低于R4；如杠杆达3倍（含）以上，原则上风险等级应定为R5；

3、净值波动率高产品原则上风险等级评定不应低于R4。如私募基金产品年化波动率超30%（含），原则上风险等级不应低于R4；如年化波动率超50%（含），原则上风险等级应定为R5。

其他投资风险评价原则  如私募基金产品存在下列情况时，其风险等级原则上调整为R5：

（1）基金产品合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的；

（2）基金产品不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；

（3）基金产品的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的；

（4）基金产品投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的。

重大事件风险评价调升原则 当管理人或基金产品出现重大事件不利影响时，应对相应管理人旗下产品采取临时性风险评价调升，相关产品风险应调升至R5。重大不利事件包含但不限于以下：

（1）基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；

（2）影响投资者利益的其他重大事项；

（3）协会认定的高风险基金产品或者服务。

附表 1 基金产品或者服务风险等级划分参考标准

 附件2、投资者风险承受能力调查问卷

A、个人投资者

根据中国证监会发布的《证券投资基金销售适用性指导意见》和基金业协会的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》相关要求，在您进行基金交易前，我们需要对您的风险承受能力进行测评。

1、您的职业是？

A.政府部门从业人员

B.教科文卫等企事业单位从业人员

C.金融从业人员

D.商贸从业人员

E.房地产从业人员

F.制造业从业人员

G.国际组织高级管理人员

H.自由职业

I.其它

2、您的主要收入来源是？

 A.工资、劳务报酬

 B.生产经营所得

 C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入

 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入

 E.其他收入形式

3、您的年收入为？

1. 5万元以下
2. 5-10万元
3. 11-30万元
4. 31-50万元
5. 50万以上

4、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是

A.没有

B.有，住房抵押贷款等长期定额债务

C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务

D.有，亲戚朋友借款

E.有，其它类型债务

5、您的投资知识可描述为

 A.有限：基本没有金融产品方面的知识

 B.略懂：接触过一些知识

 C.一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解

 D.较丰富：对金融产品及其相关风险具有较为丰富的知识和理解

 E.丰富：对金融产品及其相关风险具有十分丰富的知识和理解

6、您的投资经验可以被概括为？

 A.除银行储蓄外，基本没有其他投资经验

 B.购买过债券、保险等理财产品

 C.参与过基金等产品的交易

 D.参与过股票的交易

 E.参与过权证、期货、期权等产品或其他杠杆类、融资类的交易

7、您计划的投资期限是多久？

 A.1年以下

 B.1至2年

 C.2至3年

 D.3至5年

 E.5年以上

8、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？

 A.银行存款、货币市场基金等低风险投资品种

 B.债券、债券基金等固定收益类投资品种

 C.股票、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

 D.期货、融资融券

 E.其他复杂或高风险金融产品

9、以下哪项描述最符合您的投资态度？

1. 极度厌恶风险，不希望本金有任何损失  
2. 厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报
3. 保守投资，不希望本金损失，愿意为此承担一定幅度的收益波动  
4. 寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失  
5. 希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失

10、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为

 A．全部投资于A

 B．大部分投资于A

 C．两种投资各一半

 D．大部分投资于B

 E．全部投资于B

11、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？

1. 5%以内
2. 5%-10%
3. 10%-30%
4. 30%-50%
5. 超过 50%

12、您的信用记录是否良好

A.信用记录良好

B.有过不良诚信记录

13、您的税收居民身份是（根据监管规定，如果您需要勾选B或C选项，需要您联系客服（4008909998）补充您的外国姓名、出生日期、现居住地、出生地、税收居民国（地区）及居民国纳税人识别号等相关资料）

 A.仅为中国税收居民

 B.仅为非中国税收居民

 C.既是中国税收居民又是其他国家（地区）税收居民

14、您目前的住址是？

  中国                        

√ 本人已如实填写，了解了自己的风险承受类型和适合购买的产品类型，并为该基金投资账户的实际控制人和受益人。

投资者风险承受能力评价方法

一、投资人风险承受能力调查和评价体系

不同的基金产品有不同的投资目标和风险收益特征。投资人由于收入、支出、性格、投资经验等差异形成不同的基金投资风险承受能力。不同投资人应选择与其风险承受能力相匹配的基金产品。评估投资人的基金投资风险承受能力是开展基金销售活动的基础。

本公司根据证监会关于销售适用性的指导意见，制定了投资人调查制度和作业流程，通过标准化问卷和量化打分方式，对投资人的基金投资风险承受能力进行调查和评价。

通过考察投资经验、投资期限、财务状况、风险承受水平等因素的标准化问卷，对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。

调查问卷共15题，14道选择，1道勾选。其中10题纳入评分体系，其余5道仅作信息收集。

评分体系说明：投资者类型分为5种。每道记分题5个选项，分别对应五种类型的投资者（理论上），共10道记分题。分值设置为: A=1分 B=2分 C=3分 D=4分 E=5分。为保证投资者的风险评级符合市场实际情况，本评级体系将不定期更新标准化问卷的内容及计分标准。并依据投资者参与风险测评时间，每过12个月，要求投资者重新进行问卷调查。

得分区间及类型：

注：12分以下（包含） 第6题或第9题选择A均为保守型（C0）。保守型（C0）只可购买低风险产品，不可购买其它任何产品。

投资人应确认在进行问卷调查时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于本公司根据投资人的风险等级，对投资人的投资行为，仅做出表面是否匹配的检查和提示。

本调查问卷结果不构成任何投资建议，或对投资人的投资决策形成实质影响。如投资人在进行问卷调查时欺诈、隐瞒或有其他不实陈述而导致问卷调查结果与投资实际情况不符，本公司不承担任何责任。

本公司调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法说明将报送中国证监会备案。 本公司将定期提示基金投资人更新其风险承受能力调查反馈，或通过对已有客户信息进行数据挖掘的方式进行评价的定期更新。过往的评价结果将作为历史记录保存。

二、基金销售适当性匹配规则

为贯彻落实中国证监会颁发的《证券投资基金销售适用性指导意见》和中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，规范本公司基金销售行为，确保基金和相关产品销售的适当性，切实保障基金投资人的权益，本公司前台交易系统在认购、申购、转换、新增定投计划时会将产品的风险等级与投资者的风险承受能力进行匹配并加以提示。相关匹配规则如下：

注：

1. 保守型（C0）用户只可购买低风险类产品。
2. 其它类型用户购买超过本类型风险的产品时，需用户仔细阅读书面风险警示，系统留痕方可通过。
3. 3. 私募基金产品销售实行强匹配原则，禁止购买超过自身风险认知和承受能力的产品。

B、机构投资者

1、贵单位的性质：

1. 国有企事业单位
2. 非上市民营企业
3. 外资企业
4. 上市公司

2、贵单位的净资产规模为：

1. 500 万元以下
2. 500 万元-2000 万元
3. 2000 万元-1 亿元
4. 超过 1 亿元

3、贵单位年营业收入为：

1. 500 万元以下
2. 500 万元-2000 万元
3. 2000 万元-1 亿元
4. 超过 1 亿元

4、贵单位证券账户资产为：

1. 300 万元以内
2. 300 万元-1000 万元
3. 1000 万元-3000 万元
4. 超过 3000 万元

5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：

1. 银行贷款
2. 公司债券或企业债券
3. 通过担保公司等中介机构募集的借款
4. 民间借贷
5. 没有数额较大的债务

6、贵单位的投资经验可以被概括为：

A．有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验

B．一般：除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导

C．丰富：本单位具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策

D．非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易

7、有一位投资者一个月内做了 15 笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为这样的交易频率：

1. 太高了
2. 偏高
3. 正常
4. 偏低

8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：

1. 5 个以下
2. 6 至 10 个
3. 11 至 15 个
4. 16 个以上

9、如果贵单位曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：

1. 从未投资过金融产品
2. 100 万元以内
3. 100 万元-300 万元
4. 300 万元-1000 万元
5. 1000 万元以上

10、贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：

A．短期——0 到 1 年

B．中期——1 到 5 年

C．长期——5 年以上

11、贵单位进行投资时的首要目标是：

A．资产保值，不愿意承担任何投资风险

B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低

C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险

D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险

12、贵单位打算重点投资于哪个种类的投资品种？

1. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
2. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
3. 期货、融资融券
4. 复杂金融产品
5. 其他产品

13、贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少？

1. 10%以内
2. 10%-30%
3. 30%-50%
4. 超过 50%

14、假设有两种不同的投资：投资 A 预期获得 5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资 B 预期获得 20%的收益，但有可能面临 25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：

A．全部投资于 A

B．大部分投资于 A

C．两种投资各一半

D．大部分投资于 B

E．全部投资于 B

15、贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么：

1. 闲置资金保值增值
2. 获取主营业务以外的投资收益
3. 现货套期保值、对冲主营业务风险
4. 减持已持有的股票

16.贵单位的信用记录是否良好：

A.信用记录良好

B.有过不良诚信记录

机构风险调查问卷，共16题。因机构与个人需统一使用一套评分体系，且一些题目的答案无法做出明显的风险等级划分。因此从16道题中选出10道与判断投资风险有关的题目作为记分题，其余6道用于信息收集。考虑到个别题目的答案选项不满5个，无法一一对应用户风险等级，因此D,E选项分值设为相同值。

选项分值及结果类型参见个人投资者部分。