个人线下交易指南

认/申购业务

一、个人投资业务材料准备

提供本人签字的《开放式基金申（认）购申请表》。

二、缴款方式

1、通过本公司直销中心认/申购的个人投资者，需通过全额缴款的方式缴款，具体方式如下：

（1）投资者的人民币认/申购资金应划至本公司指定办理基金销售结算资金清算业务的银行账户：

开户名：中证金牛（北京）基金销售有限公司基金销售归集总账户

账号：11014776055000

开户行：平安银行北京崇文门支行

联行号： 307100030653

2、缴款说明：

①直销中心不接受投资者以现金方式办理认/申购业务。

②投资者在申购基金份额时，必须在交易时间内全额交付申购款项。资金需在有效申请日14:30:00（含本数）之前到账或由投资者提供已在有效申请日14:30:00（含本数）之前划出资金的划款凭证。如因不可抗力或网络通信原因导致的款项未在上述时间之前到账，务请第一时间联系我司相关同事并说明原因。投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；申购申请是否生效以基金份额登记机构确认为准。

③对于认购申请，资金到账的截止时间按照基金《发售公告》的规定。投资者在提交认购申请时，可选择当日有效或3个工作日内有效（如果不选则默认为当日有效），选择当日有效的，资金晚于截止时间到账的，则视为无效申请；选择3个工作日内有效的，以资金实际到账之日作为有效申请受理日，当日晚于截止时间到账的，则次日为有效申请受理日；基金《发售公告》另有规定的，从其规定。

④投资者应将足额的与基金份额币种对应的资金划入相应直销专户；投资者在银行填写划款凭证时，应写明：投资中证金牛代销的基金产品。 投资者若未按上述办法划付认/申购资金，造成认/申购无效的，本公司及直销专户的开户银行不承担任何责任。

3、以下情况将被视为无效认/申购申请，资金将退往投资者的指定资金结算账户：

（1）投资者已缴款，但未办理开户手续或开户不成功的；

（2）投资者已缴款，但未办理认/申购申请或认/申购申请未被确认的；

（3）投资者缴款金额少于其申请的认购金额的；

（4）投资者缴款时间晚于基金认购结束日本公司截止时间的；

（5）其它导致认/申购无效的情况。

三、注意事项

1、未开立基金账户的投资者应先开户，基金开户与认/申购申请可同一交易日提交。

2、直销中心办理认购业务的时间以该基金的《发售公告》为准，办理申购业务的时间为基金开放日交易所的交易时间 9:00:00 至 15:00:00（含本数）。对于投资者在开放日15:00:00以后提交的申购申请，直销中心视为下一开放日的申购申请进行处理，投资者如有异议，须在下一个开放日的交易时间内向直销中心提出撤销申请。法律法规和《基金合同》、招募书和相关最新公告另有规定的，从其规定。

3、投资者传真交易的时间以我司的传真系统记录时间为准。

4、投资者在进行交易前，应接受基金销售机构对其风险承受能力进行必要的调查和评价，同时也应了解所投资基金产品的风险等级。

5、投资者应准确、完整填写《开放式基金认/申购、赎回、转换等交易业务申请表》，如提交的申请表单有填错、填漏或填写不清晰的情况，直销中心有权要求投资者在交易时间内补正后重新传真至直销中心；如填写的基金名称与基金代码不一致，金额或份额的大小写不一致，该申请表无效。

6、投资者汇款使用的户名应与基金账户户名一致（托管类资产及产品户除外）。

7、直销中心T日受理业务申请，并不表示对本申请予以确认，最终结果以基金注册登记机构的确认为准。投资者一般可于T+2日查询最终结果，但基金合同另有规定的除外。

赎回业务

一、业务材料准备

1、提供投资者本人签字的《开放式基金赎回申请表》。

二、注意事项

1、直销中心办理赎回业务的时间为基金开放日交易所的交易时间 9:00:00 至 15:00:00（含本数），对于投资者在开放日15:00:00以后提交的上述交易申请，直销中心视为下一开放日的交易申请进行处理，投资者如有异议，须在下一个开放日的交易时间内向直销中心提出撤单申请。法律法规、《基金合同》、招募书和相关最新公告另有规定的，从其规定。

2、投资者传真交易的时间以我司的传真系统记录时间为准。

3、如发生巨额赎回或不可抗力等情形，具体处理办法以该基金《基金合同》、最新的招募说明书及相关公告为准。

4、投资者交易账户的每只基金份额类别最低保留份数由该基金最新的招募说明书及相关公告规定。若赎回后交易账户余额低于最低保留份数，注册登记机构有权对投资者交易账户的剩余份额做全部赎回处理。

5、投资者应准确、完整填写《开放式基金赎回申请表》，如提交的申请表单有填错、填漏或填写不清晰的情况，直销中心有权要求投资者在交易时间内补正后重新传真至直销中心；如填写的基金名称与基金代码不一致，金额或份额的大小写不一致，该申请表无效。

6、直销中心T日受理业务申请，并不表示对本申请予以确认，最终结果以基金注册登记机构的确认为准。投资者一般应于T+2日查询最终结果，但基金合同另有规定的除外。

以上业务遇到任何问题，请及时联系：

客服电话：4008-909-998

座    机：010-59336512

微 信 号：15001183435

1、什么是基金？

答：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

交易账户是基金销售机构为投资者开立的、用于记录投资者办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户。

2、基金分为哪些类型，风险程度如何划分：

答：根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：

1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。

普通开放式基金一般不上市交易，可通过第三方销售机构、银行、券商等申购和赎回，基金份额规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，存续期内基金份额规模固定，再通过证券交易场所上市交易，投资者可通过二级市场买卖。

2）根据投资对象的不同，可分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等。

股票型基金: 80%以上的基金资产投资于股票的；

债券型基金: 80%以上的基金资产投资于债券的；

货币市场型基金:仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；

混合型基金:投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票型基金规定的，为混合基金；

QDII基金：投资于从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的基金；

从投资风险角度看，几种基金给投资人带来的风险是不同的。其中股票基金风险最高，货币市场型基金风险最小，债券基金的风险居中，混合型和QDII型基金的风险依据具体投资方向而定。

3）相同品种的投资基金由于投资风格和策略不同，风险也会有所区别。按风险程度又可分为：成长型、价值型、平衡型

成长型——成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

价值型——价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

QDII基金：投资于从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的基金；

平衡型——平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益也较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。

4）金牛理财网基金产品风险程度划分表：

基金类型	风险等级
股票型	高风险
混合型	中高风险、中风险、中低风险（视具体投资方向定
债券型基金	中风险、中低风险、低风险（视具体投资方向定）
货币市场型	低风险
其它类型基金	视具体投资方向定

3、什么是基金分红？

答：基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十；开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。开放式基金的默认分红方式为现金红利，投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为"红利再投资"。

4、什么是基金募集期？

答：基金募集期指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起，一般为一到三个月不等，最长不超过三个月。

如果投资者收到异常交易或者账户类信息修改的提醒，请及时通过客服电话联系我们。

5、什么是前端/ 后端收费？

答：这是针对基金的认/申购费而言的。如果认/申购费是在购买基金时收取，通常按照购买金额的大小递减，称为前端收费；在赎回时补收认/申购费的，通常按照基金持有时间的长短递减，称为后端收费。有些后端收费在持有基金到达一定年限后可免除。

6、什么是基金份额净值？

答：基金份额净值指的是每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。

7、什么是转换业务？金牛理财网是否可以办理转换业务？

答：基金转换是指投资者将其持有的某一基金的基金份额部分或全部转为同一基金公司管理的另一只基金的基金份额的行为，根据基金类型的不同，可能会产生一定转换费用。

金牛理财网可根据投资者需要办理相应的基金转换业务。

8、如何办理转托管业务？

答：基金转托管是指投资者将自己托管在某一交易账户的基金份额转入另一交易账户的业务，可以是销售机构间的转托管，也可以是同一销售机构不同交易账户间的转托管。

在转出方和转入方销售机构（网点）同时允许的情况下，投资者可以选择采用"一步转托管"或"二步转托管"方式。

"一步转托管"方式，投资者应先在待转入的销售机构（如金牛理财网）办理登记基金账号业务，再到转出方销售机构（此前已经开户交易的机构）办理转托管申请；

"二步转托管"方式，须先在转出方销售机构（此前已经开户交易的机构）办理转出申请，经基金注册与过户登记人确认成功后，再到转入方销售机构（如金牛理财网）办理登记基金账号及份额转入业务。

9、什么是权益登记日、除息日？

答：权益登记日：基金管理人进行红利分配时，需要定出某一天，这一天登记在册的持有人可以参加分红，这一天就是权益登记日。在权益登记日登记在册的基金份额持有人享受分红权益，权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益，权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。投资者如需要修改该基金的分红方式，则必须在权益登记日之前修改才能生效。 除息日：在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。在除息日，基金份额净值按照分红比例进行除权。

10、什么是独立第三方基金销售机构？

答：独立第三方基金销售机构即专业基金销售公司，是指以基金代销为主要业务的独立的金融销售机构。中证金牛（北京）投资咨询有限公司（金牛理财网）是一家独立的第三方基金销售机构，为投资人提供专业的基金投资方案、购买产品等一站式服务。

普通法人机构开户指南

（一）、业务材料准备：

1、提供填妥并加盖单位公章和法定代表人签章（或授权经办人）的《开放式基金账户申请表（机构）》¹；使用营业执照开户，应填写营业执照中的注册号；

2、出示营业执照副本²或民政部门等颁发的注册登记书²原件，提供加盖单位公章的复印件；（如传真交易开户，无需提供原件）

3、出示组织机构代码证³和税务登记证⁴原件，提供加盖单位公章的复印件；（如传真交易开户，无需提供原件）

（说明：如已三证合一，则需提供营业执照副本，并提供《企业统一社会信用代码证明》⁵复印件并加盖公司公章）；

4、提供加盖单位公章的由银行出具的银行账户证明⁶复印件；

5、提供填妥并加盖单位公章和法定代表人签章或负责人签章的《开放式基金业务授权委托书》⁷；如果为法定代表人授权代表签章，需有法定代表人对该授权代表的授权委托书原件一份（如无原件，需在复印件上加盖单位公章）；

6、提供填妥的《预留预留印鉴卡》⁸一式三份；

7、提供填妥的《传真交易协议书（机构）》⁹一式三份；一式四份（不开通传真交易则不需提供）；

8、出示经办人的有效身份证¹⁰原件，并提供加盖单位公章的正反面复印件；（如传真交易开户，无需提供原件）

9、提供加盖单位公章的法定代表人有效身份证¹¹正反面复印件；

10、出示证券账户卡原件并提供加盖单位公章¹²的复印件（若有且客户需开通LOF账户时提供）。

*说明：以上证件请按照从1至12的顺序提交。

（二）、注意事项 ：

1、开立基金账户的投资者必须是中华人民共和国法律、法规规定的合法投资者。

2、投资者预留的客户信息是中证金牛（北京）投资咨询有限公司与投资人联系、为投资者提供服务的唯一信息来源，请尽量填写详细完整，并保证开立基金账户的投资者名称与预留银行账户名称一致。

3、办理开户时，机构投资者必须指定一个人民币银行账户作为投资人民币基金份额的结算账户用于认/申购人民币基金份额。今后投资者赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算均通该结算账户进行。

4、在基金账户开设当日，投资者可提交认申购申请，认申购的确认有效要以基金账户开立成功为前提。

5、机构投资者开户及其他账户资料的填写必须真实、准确，否则由此引起的错误和损失，由投资者自己承担。