基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% -0.29 1.00 -0.06 1.39 3.81 4.05 2.59
基准收益率②% -1.50 1.06 -1.19 2.23 4.98 2.06 0.51
① — ② 1.21 -0.06 1.13 -0.84 -1.17 1.99 2.08
业绩比较基准 中国债券综合指数收益率

注释 (2021-09-30）

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名
标准差(%) 标准差说明 145.785 中 572/1005 -- -- --
贝塔系数 贝塔系数说明 0.583 偏高 903/1005 -- -- --
下行风险 下行风险说明 1.090 中 628/1005 -- -- --
夏普比率 夏普比率说明 12.176 偏高 303/1005 -- -- --
詹森指数 詹森指数说明 25,084,712,119,866,883.000 中 565/1005 -- -- --
金牛评级 ★★ -- -- -- -- --

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
楼昕宇 2018/05/17 7年6月18天 30.14 楼昕宇，男，中国籍，13年证券从业经历，硕士研究生，历任中国银河证券股份有限公司投资银行总部助理经理，上银基金管理有限公司交易员。2013年8月加入上银基金管理有限公司。自2015年5月13日起，担任上银慧财宝货币市场基金的基金经理。自2018年5月17日起，担任上银慧佳盈债券型证券投资基金的基金经理。2017年4月14日起，担任上银慧增利货币市场基金的基金经理。自2016年3月16日至2018年11月2日，担任上银慧添利债券型证券投资基金的基金经理。2016年5月17日起，担任上银慧盈利货币市场基金的基金经理。自2019年1月24日至2020年11月19日，担任上银慧祥利债券型证券投资基金的基金经理。自2020年2月27日至2021年3月8日，担任上银慧永利中短期债券型证券投资基金的基金经理。自2021年6月15日起，担任上银聚永益一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2021年7月28日至2023年12月1日，担任上银慧鼎利债券型证券投资基金的基金经理。自2022年5月30日至2024年7月2日，担任上银聚顺益一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2023年3月29日起至2025年1月13日，担任上银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。自2023年4月14日起，担任上银聚合益一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2023年12月1日起，担任上银聚德益一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年2月5日起至2025年5月6日，担任上银聚泽益债券型证券投资基金的基金经理。
傅芳芳 2025/03/26 8月9天 1.50 傅芳芳，女，中国籍，7年证券从业经历，硕士研究生。2017年7月至2022年1月在上海银行股份有限公司金融市场部任债券交易员，2022年1月至2023年12月在第一创业证券股份有限公司固定收益交易投资部任策略交易岗。2023年12月加入上银基金，现任上银基金固定收益部基金经理。自2024年6月24日起，担任上银慧丰利债券型证券投资基金的基金经理。自2024年6月24日起，担任上银慧财宝货币市场基金的基金经理。自2024年6月24日起，担任上银慧增利货币市场基金的基金经理。自2024年6月24日起，担任上银慧嘉利债券型证券投资基金的基金经理。自2024年6月24日起，担任上银慧盈利货币市场基金的基金经理。自2024年12月16日起，担任上银中债1-3年农发行债券指数证券投资基金的基金经理。自2025年1月13日起，担任上银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。自2025年3月26日起，担任上银慧佳盈债券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均

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股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-09-30）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 9,141.78 1.13 -1.95
金融债券 299,051.76 37.08 7.54
其中：政策性金融债 130,023.49 16.12 2.98
企业债券 115,728.96 14.35 2.65
短期融资券 15,005.18 1.86 --
中期票据 522,903.95 64.84 -0.24
同业存单 2,992.40 0.37 -0.83
合计 964,824.03 119.63 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
180210 18国开10 380.00 40714.32 5.05
232480098 24浦发银行二级资本债02A 390.00 39444.65 4.89
241071 24诸资03 200.00 20205.90 2.51
232580006 25民生银行二级资本债01 200.00 20049.79 2.49
250411 25农发11 170.00 17156.23 2.13

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.20%
托管费率: 0.05% 销售服务费率: --
申购费 费率
500万元以下0.10%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 5,393.02
本期利润(万元) -2,301.65
加权平均基金份额本期利润(元) -0.0028
期末基金资产净值(万元) 806,416.81
期末基金份额净值(元) 1.0127