基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% -0.12 1.03 -0.06 1.91 5.12 3.89 2.29
基准收益率②% -1.50 1.06 -1.19 2.23 4.98 2.06 0.51
① — ② 1.38 -0.03 1.13 -0.32 0.14 1.83 1.78
业绩比较基准 中债综合全价指数收益率

注释 (2021-09-30）

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名
标准差(%) 标准差说明 -- 偏低 112/1005 -- -- --
贝塔系数 贝塔系数说明 -- 偏低 217/1005 -- -- --
下行风险 下行风险说明 -- 偏低 106/1005 -- -- --
夏普比率 夏普比率说明 -- 低 1002/1005 -- -- --
詹森指数 詹森指数说明 -- 低 976/1005 -- -- --
金牛评级 -- -- -- -- -- --

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
何晶 2024/09/28 1年2月7天 2.89 何晶，男，中国籍，16年证券从业经历，硕士研究生，曾任职于上海东证期货有限公司研究部、江海证券有限公司研究部、德邦基金管理有限公司投资研究部、恒越基金管理有限公司固定收益部从事固定收益、数量化和大宗商品等研究及固定收益投资相关工作，2017年5月加入银河基金管理有限公司，现担任固定收益部基金经理。2013年4月25日至2015年9月11日，担任德邦德信中证中高收益企债指数分级证券投资基金的基金经理。2013年9月16日至2015年9月11日，担任德邦德利货币市场基金的基金经理。2015年2月10日至2015年9月11日，担任德邦新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015年5月21日至2015年9月11日，担任德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015年6月10日至2015年9月11日，担任德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015年6月19日至2015年9月11日，担任德邦新添利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015年6月19日至2015年9月11日，担任德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年1月11日至2020年12月25日，担任银河如意债券型证券投资基金的基金经理。2019年1月11日至2023年4月21日，担任银河睿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2019年12月7日起，担任银河通利债券型证券投资基金（LOF）的基金经理。自2019年4月16日起，担任银河中债-1-3年久期央企20债券指数证券投资基金的基金经理。2019年9月5日至2020年9月23日，担任银河君欣纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2020年4月7日至2022年12月10日，担任银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2020年8月21日起至2025年9月11日，担任银河臻优稳健配置混合型证券投资基金的基金经理。自2021年8月2日至2023年7月27日，担任银河兴益一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2022年6月10日至2024年5月16日，担任银河嘉谊灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2022年6月10日至2022年11月2日，担任银河旺利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2022年10月26日起至2024年1月10日，担任银河季季盈90天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。自2023年3月10日起，担任银河丰利纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2023年3月10日起，担任银河泰利纯债债券型证券投资基金的基金经理。2023年3月24日至2023年5月18日，担任银河恒益混合型证券投资基金的基金经理。自2023年9月6日起，担任银河久泰纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2023年9月6日起，担任银河君信灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2024年9月28日起，担任银河景行3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年1月23日至2025年10月23日，担任银河君耀灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
魏璇 2022/04/29 3年7月6天 11.91 魏璇，女，中国籍，11年证券从业经历，硕士研究生、硕士。曾先后就职于中银国际证券有限公司、兴全基金管理有限公司。2018年3月加入银河基金管理有限公司固定收益部担任基金经理助理，现任固定收益部基金经理。自2022年2月18日至2024年8月3日，担任银河兴益一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年2月18日至2025年11月27日，担任银河睿达灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2022年2月18日起，担任银河强化收益债券型证券投资基金的基金经理。自2022年4月29日起，担任银河景行3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年6月10日起，担任银河增利债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年6月10日至2022年12月28日，担任银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2023年3月24日起，担任银河收益证券投资基金的基金经理。自2024年1月24日至2025年9月30日，担任银河招益6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
刘铭 2018/06/13 2023/07/27 5年1月14天 24.40
韩晶 2019/01/08 2023/03/24 4年2月16天 17.19

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均

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股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-09-30）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 4,077.28 2.62 --
金融债券 50,522.54 32.51 11.12
其中：政策性金融债 11,239.98 7.23 6.53
企业债券 15,725.14 10.12 -6.87
短期融资券 2,004.25 1.29 --
中期票据 87,681.49 56.42 -16.62
合计 160,010.69 102.96 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
2220054 22湖北银行二级 70.00 7316.44 4.71
091701003 17中国信达债03 50.00 5316.99 3.42
102481243 24临汾投资MTN001 50.00 5175.73 3.33
250206 25国开06 50.00 5039.39 3.24
102483230 24中交城投MTN003A 50.00 5009.78 3.22

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.30%
托管费率: 0.10% 销售服务费率: --
申购费 费率
1000万元以下0.80%
1000万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--3月0.10%
3月以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 839.34
本期利润(万元) -187.63
加权平均基金份额本期利润(元) -0.0013
期末基金资产净值(万元) 155,403.13
期末基金份额净值(元) 1.0637