近1月 近3月 近半年 今年以来
近1年 近2年 近3年
成立以来
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结束时间：
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| 单位净值： | 0.9632元 | 日增长率%： | -1.81 | 今年以来收益率%： | -1.86(排名:312/745) | 净值日期： | 04-06 | 基金吧 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 投资风格： | -- | 风险定位： | 中高风险 | 基金类型： | 长期封闭式养老目标风险FOF | 申购状态： | 开放 | 赎回状态：开放 | |
| 三年评级： | -- | 成立日期： | 2022-11-16 | 资产净值(亿元)： | 0.00(2024-12-30) | 基金经理： | 蒋敏 | ||
| 近1月 | 近3月 | 近半年 | 今年以来 | 近1年 | 近2年 | 近3年 | 成立以来 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 净值增长率①% | -1.97 | -1.41 | -2.19 | -1.86 | 0.31 | -3.57 | -- | -1.97 |
| 上证指数 ②% | -8.19 | -4.13 | -7.20 | -7.62 | 0.88 | -6.95 | -- | -0.76 |
| 同类平均 ③% | -5.10 | -1.62 | -2.65 | -2.71 | 1.48 | -6.90 | -- | -- |
| ① — ② | 6.22 | 2.72 | 5.01 | 5.76 | -0.57 | 3.38 | -- | -1.21 |
| ① — ③ | 3.13 | 0.21 | 0.45 | 0.84 | -1.17 | 3.32 | -- | -- |
| 同类排名 | 210/757 | 385/746 | 367/732 | 312/745 | 495/694 | 205/531 | -- | -- |
| 2024年四季度 | 2024年三季度 | 2024年二季度 | 2024年一季度 | 2024年 | 2023年 | 2022年 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 净值增长率①% | -0.34 | 2.38 | 0.40 | -0.59 | 1.84 | -1.53 | -- |
| 基准收益率②% | 1.51 | 3.38 | 0.44 | 1.75 | 7.24 | -0.64 | -- |
| ① — ② | -1.85 | -1.00 | -0.04 | -2.34 | -5.40 | -0.89 | -- |
| 业绩比较基准 | 中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20% | ||||||
| 三年 | 三年评价 | 同类排名 | 五年 | 五年评价 | 同类排名 |
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| 基金经理 | 任职日期 | 任职时长 | 管理期业绩(%) | 简介 |
|---|---|---|---|---|
| 蒋敏 | 2021/07/28 | 3年8月12天 | -0.16 | 蒋敏，女，中国籍，15年证券从业经历，中共党员，硕士研究生学历。曾先后任职于汇丰人寿保险有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、交银康联人寿保险有限公司，从事业务分析师、账户经理、资产配置与委托管理经理等相关工作，2019年7月加入银河基金管理有限公司，从事投资、研究相关工作，现任FOF基金经理。自2021年7月28日起，担任银河颐年稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2021年8月23日至2024年8月24日，担任银河悦宁稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2025年3月25日起，担任银河致远养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。 |
| 基金经理 | 任职时间 | 离职时间 | 任职时长 | 管理期业绩(%) |
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| 2024-12 | 2024-6 | 2023-12 | 2023-6 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 持有人户数(户) | 63 | 60 | 56 | 46 | |
| 户均持有份额(万) | 0.39 | 0.38 | 0.31 | 0.26 | |
| 机构持有比例(%) | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| 个人持有比例(%) | 100.00 | 100.00 | 100.00 | 100.00 |
| 基金名称 | 银河颐年稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF） |
|---|---|
| 基金管理公司 | 银河基金管理有限公司 |
| 托管银行 | 渤海银行股份有限公司 |
| 相关基金 | (012386)银河颐年稳健养老一年持有(FOF)A |
| 联接对象 | |
| 金牛奖荣誉 | |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（包括QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF，下同）、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称"公募REITs"）及其他经中国证监会核准或注册的基金，以下简称"证券投资基金"）、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准、注册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、可交换债券及其他中国证监会允许基金投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金等品种的比例合计不超过基金资产的30%，其中投资于商品基金的比例不得超过基金资产的10%；每个交易日日终应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金战略配置中枢目标是将20%的基金资产投资于权益类资产（包括股票、股票型基金、最近连续四个季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于60%或基金合同中明确约定股票投资占基金资产的比例不低于60%的混合型基金），上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%、下浮不超过10%，即权益类资产占基金资产的比例为10%-25%。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 |
| 风险收益特征 | 本基金属于混合型基金中基金（FOF），是养老目标风险系列基金中基金（FOF）中风险收益特征相对稳健的基金，其预期收益和风险高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。 |
| 封闭期 | |
| 保本期 | |
| 转型前名称 | |
| 电话 | 4008200860 |
| 传真 | 021-38568800 |
| 网址 | www.cgf.cn |
| 除息日 | 每10份分红 |
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| 除息日 | 每份拆分比例 |
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| 除息日 | 每份折算比例 |
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| 管理费率: | 0.30% | ||
| 托管费率: | 0.08% | 销售服务费率: | -- |
| 申购费 | 费率 |
|---|---|
| 100万元以下 | 0.80% |
| 100--200万元 | 0.60% |
| 200--500万元 | 0.40% |
| 500万元以上 | 1,000.00元/笔 |
| 赎回费 | 费率 |
|---|---|
| -- | 0 |
| 指标名称 | 金额 |
|---|---|
| 本期已实现收益（万元） | 0.43 |
| 本期利润(万元) | -0.08 |
| 加权平均基金份额本期利润(元) | -0.0032 |
| 期末基金资产净值(万元) | 24.39 |
| 期末基金份额净值(元) | 0.9815 |
