基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% -9.49 5.70 -1.47 -3.34 17.39 -14.60 -5.04
基准收益率②% -1.41 7.40 -0.32 3.20 27.00 -3.99 --
① — ② -8.08 -1.70 -1.15 -6.54 -9.61 -10.61 --
业绩比较基准 中证800金融指数收益率*65%+中证香港300金融服务指数(人民币)收益率*15%+中债国债总全价(总值)指数收益率*20%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
邓凯成 2023/01/09 2年10月26天 -0.32 邓凯成，男，中国籍，15年证券从业经历，中央财经大学金融学博士学位。自2008年9月至2013年9月在中国人寿资产管理有限公司历任风险管理及合规部研究员、直接投资事业部研究员。2013年9月加入民生加银基金管理有限公司，曾任行业研究员、基金经理助理，现任基金经理。自2023年1月9日起，担任民生加银金融优选混合型证券投资基金的基金经理。自2023年6月6日起，担任民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2024年8月21日起，担任民生加银价值发现一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
柳世庆 2022/08/02 2024/01/05 1年5月3天 -19.24

民生金融优选混合A民生金融优选混合C基金总份额

民生金融优选混合A民生金融优选混合C合计情况
2025-62024-122024-62023-12
持有人户数(户)315272357369
户均持有份额(万)1.632.062.312.35
机构持有比例(%)0.000.0012.1511.55
个人持有比例(%)100.00100.0087.8588.45

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
金融业 1,041.69 67.97 -- 61.46
合计 1,041.69 67.97 -- --

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股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
601166 兴业银行 6.32 125.45 8.19% -1.45 3.39
01288 农业银行 23.00 110.26 7.19% -2.29 --
601077 渝农商行 16.52 108.87 7.10% -1.92 -4.01
601009 南京银行 8.96 97.93 6.39% 新晋 7.22
600000 浦发银行 6.51 77.47 5.05% 新晋 -1.76
600926 杭州银行 4.51 68.87 4.49% -5.11 3.07
002948 青岛银行 14.41 68.59 4.48% 新晋 -6.10
601998 中信银行 9.36 67.39 4.40% 0.46 2.79
03968 招商银行 1.57 67.18 4.38% 2.56 --
600036 招商银行 1.60 64.66 4.22% 1.18 5.10
600919 江苏银行 6.18 61.99 4.04% 新晋 -0.28
00998 中信银行 5.85 35.74 2.33% -2.76 --
合计 -- 104.79 954.40 62.26% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

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债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 90.70 5.92 -0.73
合计 90.70 5.92 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
019766 25国债01 0.90 90.70 5.92

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 1.20%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下1.50%
100--200万元1.00%
200--500万元0.80%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--半年0.50%
半年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 15.81
本期利润(万元) -40.21
加权平均基金份额本期利润(元) -0.0886
期末基金资产净值(万元) 383.38
期末基金份额净值(元) 0.8974