基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年四季度 2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% 5.65 -9.58 5.60 -1.57 17.19 -14.94 -5.20
基准收益率②% 3.39 -1.41 7.40 -0.32 27.00 -3.99 --
① — ② 2.26 -8.17 -1.80 -1.25 -9.81 -10.95 --
业绩比较基准 中证800金融指数收益率*65%+中证香港300金融服务指数(人民币)收益率*15%+中债国债总全价(总值)指数收益率*20%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
邓凯成 2023/01/09 3年24天 -4.78 邓凯成，男，中国籍，15年证券从业经历，中央财经大学金融学博士学位。自2008年9月至2013年9月在中国人寿资产管理有限公司历任风险管理及合规部研究员、直接投资事业部研究员。2013年9月加入民生加银基金管理有限公司，曾任行业研究员、基金经理助理，现任基金经理。自2023年1月9日起，担任民生加银金融优选混合型证券投资基金的基金经理。自2023年6月6日起，担任民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2024年8月21日起，担任民生加银价值发现一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
柳世庆 2022/08/02 2024/01/05 1年5月3天 -19.70

民生金融优选混合A民生金融优选混合C基金总份额

民生金融优选混合A民生金融优选混合C合计情况
2025-62024-122024-62023-12
持有人户数(户)728554806874
户均持有份额(万)1.412.072.052.03
机构持有比例(%)4.894.363.022.82
个人持有比例(%)95.1195.6496.9897.18

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
金融业 785.98 57.32 -- 49.93
合计 785.98 57.32 -- --

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股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
01288 农业银行 23.00 120.10 8.76% 1.57 --
03968 招商银行 1.97 94.12 6.86% 2.48 --
02628 中国人寿 3.41 84.41 6.16% 新晋 --
601009 南京银行 7.19 82.18 5.99% -0.40 -9.24
601229 上海银行 7.77 78.48 5.72% 新晋 -8.88
601963 重庆银行 7.13 77.22 5.63% 新晋 -3.14
601166 兴业银行 3.24 68.23 4.98% -3.21 -12.78
02601 中国太保 2.04 64.86 4.73% 新晋 --
02318 中国平安 1.10 64.73 4.72% 新晋 --
601601 中国太保 1.46 61.19 4.46% 新晋 7.62
601318 中国平安 0.88 60.19 4.39% 新晋 -4.59
601628 中国人寿 1.05 47.78 3.48% 新晋 7.66
00998 中信银行 7.25 45.45 3.31% 0.98 --
600036 招商银行 0.66 27.79 2.03% -2.19 -5.35
601998 中信银行 3.58 27.57 2.01% -2.39 -5.12
01963 重庆银行 3.35 23.77 1.73% 新晋 --
合计 -- 75.08 1,028.07 74.96% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

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债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 101.12 7.37 1.45
合计 101.12 7.37 --

(2025-12-31）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
019766 25国债01 1.00 101.12 7.37

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 1.20%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: 0.40%
申购费 费率
--0.0%
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.50%
1月以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025四季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 3.99
本期利润(万元) 75.55
加权平均基金份额本期利润(元) 0.068
期末基金资产净值(万元) 703.08
期末基金份额净值(元) 0.9384