基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年四季度 2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% 0.09 3.27 1.01 0.26 3.25 -1.60 -5.22
基准收益率②% -0.22 -1.32 0.36 -1.01 3.39 2.32 -0.67
① — ② 0.31 4.59 0.65 1.27 -0.14 -3.92 -4.55
业绩比较基准 中债企业债总全价指数收益率*60%+中债国债总全价指数收益率*40%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
孙慧 2019/06/28 6年7月3天 23.65 孙慧，女，中国籍，15年证券从业经历，研究生，硕士，2010年6月至2012年6月任职中邮人寿保险股份有限公司投资管理部，任投资经理助理；2012年7月至2015年2月任职于华夏人寿保险股份有限公司资产管理中心，任投资经理；2015年3月加盟银华基金管理有限公司，历任基金经理助理职务，现任养老金投资管理部基金经理/投资经理（社保、基本养老）。自2016年2月6日至2020年7月29日，担任银华中证转债指数增强分级证券投资基金的基金经理。自2016年10月17日至2018年3月17日，担任银华永泰积极债券型证券投资基金的基金经理，自2016年10月17日至2018年2月5日，担任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自2016年12月22日起，担任银华远景债券型证券投资基金的基金经理。自2016年2月6日至2017年8月8日，担任银华永祥保本混合型证券投资基金的基金经理，2017年8月8日起至2025年3月12日，担任银华永祥灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2018年3月7日至2021年6月4日，担任银华多元收益定期开放混合型证券投资基金的基金经理。2018年8月31日起，担任银华可转债债券型证券投资基金的基金经理。2019年6月28日起，担任银华信用双利债券型证券投资基金的基金经理。自2016年2月6日至2020年3月17日，担任银华保本增值证券投资基金的基金经理。自2020年3月17日至2020年3月27日，担任银华增值证券投资基金的基金经理。2021年2月8日起，担任银华远兴一年持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月13日起，担任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2025年9月24日起，担任银华钰盈债券型证券投资基金的基金经理。
姚荻帆 2026/01/06 26天 0.47 姚荻帆，男，中国籍，18年证券从业经历，经济学学士。曾于普华永道中天会计师事务所任审计师，中国国际金融任研究部分析员，银华基金任研究员、专户投资经理、年金投资经理，中信保诚基金任投资管理部基金经理助理，安信基金任固定收益六部联席负责人、基金经理。2018年9月再次加入银华基金管理股份有限公司，现任养老金及多资产投资管理部副总监/团队长/养老金权益联席投资总监/投资经理（年金、养老金）/基金经理。姚荻帆擅长管理股债混合多策略产品，历史业绩优良。自2017年12月28日至2018年9月13日，担任安信永泰定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2018年6月1日至2018年9月13日，担任安信永瑞定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年7月10日起，担任银华招利一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年7月10日起，担任银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2026年1月6日起，担任银华信用双利债券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
贾鹏 2019/06/28 2026/01/06 6年6月8天 23.06
洪利平 2018/06/27 2019/07/08 1年11天 5.26
葛鹤军 2015/06/17 2018/07/17 3年1月 -0.53
贾鹏 2014/12/31 2016/12/22 1年11月22天 16.72
经惠云 2013/08/05 2015/06/18 1年10月13天 37.50
王怀震 2010/12/03 2013/08/26 2年8月23天 3.90

银华信用双利债券A银华信用双利债券C基金总份额

银华信用双利债券A银华信用双利债券C合计情况
2025-62024-122024-62023-12
持有人户数(户)20568216512323025033
户均持有份额(万)0.250.250.270.30
机构持有比例(%)33.5031.7627.6832.84
个人持有比例(%)66.5068.2472.3267.16

更多>>(2025-12-31）

行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
采矿业 111.92 1.19 -- -0.16
制造业 790.32 8.37 -- 0.40
电力、热力、燃气及水生产和供应业 14.18 0.15 -- -0.53
批发和零售业 51.01 0.54 -- 0.21
交通运输、仓储和邮政业 29.75 0.32 -- -0.27
住宿和餐饮业 12.73 0.13 -- -0.03
信息传输、软件和信息技术服务业 64.62 0.68 -- -0.32
金融业 205.09 2.17 -- 0.48
租赁和商务服务业 79.61 0.84 -- 0.50
水利、环境和公共设施管理业 30.19 0.32 -- 0.11
教育 9.41 0.10 -- 0.00
合计 1,398.83 14.81 -- --

更多>>(2025-12-31）

股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
600919 江苏银行 8.83 91.83 0.97% 0.33 1.20
002027 分众传媒 8.23 60.66 0.64% 0.04 0.06
000975 银泰黄金 2.42 58.88 0.62% 0.15 43.21
601899 紫金矿业 1.24 42.74 0.45% -0.03 22.80
300750 宁德时代 0.11 40.07 0.42% 0.04 -5.32
002179 中航光电 1.12 39.69 0.42% -0.07 -4.98
601318 中国平安 0.57 38.99 0.41% 新晋 -4.59
601138 工业富联 0.59 36.61 0.39% 新晋 -11.17
300979 华利集团 0.66 33.14 0.35% 新晋 -6.25
600426 华鲁恒升 1.05 33.00 0.35% 新晋 21.12
合计 -- 24.82 475.61 5.02% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-12-31）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 1,603.00 16.97 2.39
金融债券 1,948.77 20.64 8.49
其中：政策性金融债 315.68 3.34 -0.19
企业债券 727.20 7.70 -7.44
可转换债券 722.99 7.66 -0.47
中期票据 5,624.35 59.56 0.39
合计 10,626.32 112.53 --

(2025-12-31）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
240004 24附息国债04 8.50 891.00 9.44
102481115 24中核MTN001 8.00 822.00 8.70
102381635 23粤交投MTN002A 8.00 814.73 8.63
185347 22中车G1 7.00 727.20 7.70
102100328 21闽投MTN001 7.00 725.71 7.68

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.70%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: 0.40%
申购费 费率
--0.0%
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025四季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 39.68
本期利润(万元) 2.16
加权平均基金份额本期利润(元) 0.0007
期末基金资产净值(万元) 3,744.93
期末基金份额净值(元) 1.1966