基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% 1.11 0.72 -0.03 0.76 2.45 1.83 -2.84
基准收益率②% 0.63 0.63 0.62 0.63 2.54 2.53 2.53
① — ② 0.48 0.09 -0.65 0.13 -0.09 -0.70 -5.37
业绩比较基准 1年期人民币定期存款基准利率（税后）+1.00%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
贲兴振 2025/07/02 5月1天 1.04 贲兴振，男，中国籍，17年证券从业经历，经济学硕士。历任北京城市系统工程研究中心研究员。贲兴振于2007年9月加入新华基金管理股份有限公司，先后负责研究煤炭、电力、金融、通信设备、电子和有色金属等行业，担任过行业分析师、策略分析师、债券分析师、基金经理、基金管理部副总监。2016年7月加盟银华基金管理股份有限公司，任投资管理一部基金经理，现任养老金投资管理部基金经理/投资经理（年金、养老金）。自2012年12月21日至2014年1月2日，担任新华纯债添利债券型发起式证券投资基金的基金经理；自2013年2月1日至2014年3月12日，担任新华灵活主题混合型证券投资基金的基金经理；自2013年12月3日至2015年10月23日，担任新华壹诺宝货币市场基金的基金经理；自2014年1月2日至2016年6月28日，担任新华中小市值优选混合型证券投资基金的基金经理；自2014年4月16日至2015年5月20日，担任新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；自2014年9月26日至2015年10月23日，担任新华财富金30天理财债券型证券投资基金的基金经理；自2014年6月18日至2015年10月23日，担任新华鑫安保本一号混合型证券投资基金的基金经理；自2015年4月10日至2016年6月28日，担任新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；自2015年6月8日至2016年6月28日，担任新华钻石品质企业混合型证券投资基金的基金经理；自2016年11月2日起，担任银华优质增长混合型证券投资基金的基金经理；自2018年5月22日起，担任银华混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2018年12月3日起，担任银华行业轮动混合型证券投资基金的基金经理。自2021年2月3日起，担任银华稳健增长一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年7月2日起，担任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2025年8月7日起，担任银华钰丰债券型证券投资基金的基金经理。
孙慧 2025/02/13 9月18天 1.95 孙慧，女，中国籍，15年证券从业经历，研究生，硕士，2010年6月至2012年6月任职中邮人寿保险股份有限公司投资管理部，任投资经理助理；2012年7月至2015年2月任职于华夏人寿保险股份有限公司资产管理中心，任投资经理；2015年3月加盟银华基金管理有限公司，历任基金经理助理职务，现任养老金投资管理部基金经理/投资经理（社保、基本养老）。自2016年2月6日至2020年7月29日，担任银华中证转债指数增强分级证券投资基金的基金经理。自2016年10月17日至2018年3月17日，担任银华永泰积极债券型证券投资基金的基金经理，自2016年10月17日至2018年2月5日，担任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自2016年12月22日起，担任银华远景债券型证券投资基金的基金经理。自2016年2月6日至2017年8月8日，担任银华永祥保本混合型证券投资基金的基金经理，2017年8月8日起至2025年3月12日，担任银华永祥灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2018年3月7日至2021年6月4日，担任银华多元收益定期开放混合型证券投资基金的基金经理。2018年8月31日起，担任银华可转债债券型证券投资基金的基金经理。2019年6月28日起，担任银华信用双利债券型证券投资基金的基金经理。自2016年2月6日至2020年3月17日，担任银华保本增值证券投资基金的基金经理。自2020年3月17日至2020年3月27日，担任银华增值证券投资基金的基金经理。2021年2月8日起，担任银华远兴一年持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月13日起，担任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2025年9月24日起，担任银华钰盈债券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
冯喆 2024/06/14 2025/08/22 1年2月8天 2.07
赵楠楠 2020/08/25 2025/08/22 4年11月28天 8.52
边慧 2023/07/28 2025/02/18 1年6月21天 2.43
王智伟 2021/11/23 2024/05/30 2年6月7天 1.19
吴文明 2018/12/17 2021/07/27 2年7月10天 18.21
哈默 2016/10/17 2019/01/10 2年2月24天 10.57
胡娜 2016/04/01 2016/10/18 1年5月4天 1.19

银华汇利灵活配置混合A银华汇利灵活配置混合C基金总份额

银华汇利灵活配置混合A银华汇利灵活配置混合C合计情况
2025-62024-122024-62023-12
持有人户数(户)9882111941310115872
户均持有份额(万)0.431.020.510.54
机构持有比例(%)14.5330.6637.4433.46
个人持有比例(%)85.4869.3462.5666.54

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
农、林、牧、渔业 23.23 0.05 -- -1.79
采矿业 65.05 0.13 -- -5.38
制造业 1,146.05 2.23 -- -44.29
电力、热力、燃气及水生产和供应业 35.97 0.07 -- -1.66
信息传输、软件和信息技术服务业 41.87 0.08 -- -6.71
金融业 509.53 0.99 -- -5.52
租赁和商务服务业 82.02 0.16 -- -1.39
科学研究和技术服务业 84.50 0.16 -- -1.54
合计 1,988.22 3.87 -- --

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股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
603501 韦尔股份 0.78 117.91 0.23% 新晋 -7.15
603606 东方电缆 1.56 110.20 0.21% 新晋 -8.80
600901 江苏金租 18.43 104.50 0.20% 新晋 2.85
600919 江苏银行 10.41 104.41 0.20% 新晋 1.48
600926 杭州银行 6.73 102.77 0.20% 新晋 2.81
600887 伊利股份 3.55 96.84 0.19% 新晋 6.95
601100 恒立液压 0.82 78.53 0.15% 0.03 8.32
601318 中国平安 1.34 73.85 0.14% 0.03 1.57
300750 宁德时代 0.17 68.34 0.13% -0.18 -2.36
600415 小商品城 3.07 56.95 0.11% 新晋 -11.88
合计 -- 46.86 914.30 1.76% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-09-30）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 6,891.66 13.39 2.65
金融债券 14,294.01 27.76 -4.62
其中：政策性金融债 1,066.09 2.07 --
企业债券 4,057.74 7.88 -17.72
可转换债券 1,638.39 3.18 -0.18
中期票据 30,519.88 59.28 9.15
合计 57,401.67 111.49 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
102383055 23南昌建投MTN007 30.00 3119.36 6.06
102282165 22国新控股MTN003(能源保供特别债) 30.00 3053.24 5.93
102381642 23鄂长投MTN001 30.00 3047.12 5.92
240011 24附息国债11 20.00 2087.31 4.05
240004 24附息国债04 20.00 2086.93 4.05

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.60%
托管费率: 0.15% 销售服务费率: 0.30%
申购费 费率
--0.0%
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.50%
1月以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 102.26
本期利润(万元) 78.99
加权平均基金份额本期利润(元) 0.019
期末基金资产净值(万元) 7,801.76
期末基金份额净值(元) 1.6617