基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年四季度 2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% -5.31 35.92 1.12 -2.41 1.08 0.71 -4.78
基准收益率②% 1.79 23.18 4.17 -0.89 14.59 5.93 -13.97
① — ② -7.10 12.74 -3.05 -1.52 -13.51 -5.22 9.19
业绩比较基准 中证互联网指数收益率×50%+中证全债指数收益率×50%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
姚荻帆 2025/07/10 6月23天 34.18 姚荻帆，男，中国籍，18年证券从业经历，经济学学士。曾于普华永道中天会计师事务所任审计师，中国国际金融任研究部分析员，银华基金任研究员、专户投资经理、年金投资经理，中信保诚基金任投资管理部基金经理助理，安信基金任固定收益六部联席负责人、基金经理。2018年9月再次加入银华基金管理股份有限公司，现任养老金及多资产投资管理部副总监/团队长/养老金权益联席投资总监/投资经理（年金、养老金）/基金经理。姚荻帆擅长管理股债混合多策略产品，历史业绩优良。自2017年12月28日至2018年9月13日，担任安信永泰定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2018年6月1日至2018年9月13日，担任安信永瑞定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年7月10日起，担任银华招利一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年7月10日起，担任银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2026年1月6日起，担任银华信用双利债券型证券投资基金的基金经理。
晏凯亮 2025/05/15 8月18天 39.61 晏凯亮，男，中国籍，18年证券从业经历，清华大学硕士学历。曾任国金证券、益民基金研究员，2010年3月加入银华基金管理股份有限公司，历任研究员、投资经理助理、投资经理，现任投资管理三部养老金投资部投资经理。晏凯亮充分理解养老金投资的需求和特点，注重风险控制下的长期投资回报，具备股债多类资产的投资视野，寻求绝对收益基础上的相对排名。自2025年5月15日起，担任银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
赵楠楠 2022/12/14 2025/05/19 2年5月5天 -2.61
师华鹏 2023/10/25 2025/05/19 1年6月25天 -3.59
孙蓓琳 2017/11/24 2023/01/19 5年1月25天 15.00
王鑫钢 2017/05/02 2019/08/14 2年3月12天 -12.17
哈默 2017/05/02 2019/01/10 1年8月8天 -22.62

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
制造业 2,997.69 67.24 -- 19.94
信息传输、软件和信息技术服务业 489.91 10.99 -- 5.73
金融业 72.97 1.64 -- -5.75
租赁和商务服务业 248.83 5.58 -- 3.90
合计 3,809.40 85.45 -- --

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股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
601138 工业富联 4.62 286.67 6.43% -1.94 -11.17
002371 北方华创 0.36 167.33 3.75% 0.27 4.84
688041 海光信息 0.65 145.69 3.27% -0.19 20.54
688981 中芯国际 1.13 138.55 3.11% -0.22 0.26
002517 恺英网络 6.00 131.22 2.94% 0.53 13.25
601058 赛轮轮胎 8.11 131.22 2.94% 新晋 -1.35
002241 歌尔股份 4.09 117.51 2.64% -0.59 -8.09
688361 中科飞测 0.70 107.63 2.41% 新晋 21.67
300308 中际旭创 0.17 103.70 2.33% 新晋 4.91
601888 中国中免 1.09 103.07 2.31% 新晋 -2.38
合计 -- 26.92 1,432.59 32.13% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

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债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
金融债券 506.04 11.35 0.72
其中：政策性金融债 506.04 11.35 0.72
合计 506.04 11.35 --

(2025-12-31）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
250301 25进出01 5.00 506.04 11.35

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.60%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: --
申购费 费率
50万元以下1.50%
50--100万元1.20%
100--200万元1.00%
200--500万元0.60%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--半年0.50%
半年--1年0.13%
1年--2年0.06%
2年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025四季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 115.25
本期利润(万元) -253.41
加权平均基金份额本期利润(元) -0.0929
期末基金资产净值(万元) 4,458.21
期末基金份额净值(元) 1.6471