基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年四季度 2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年 2023年 --年
净值增长率①% -5.42 54.69 -0.25 3.14 -4.97 -- --
基准收益率②% -1.55 13.49 1.69 1.79 14.08 -- --
① — ② -3.87 41.20 -1.94 1.35 -19.05 -- --
业绩比较基准 沪深300指数收益率×60%+中证港股通综合指数（人民币）收益率×20%+中债综合指数（全价）收益率×20%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
张萍 2023/03/30 2年10月3天 53.01 张萍，女，中国籍，13年证券从业经历，经济学硕士。曾任职于中信公司、毕马威国际会计师事务所等公司，从事财务管理和管理咨询工作。2002年起在嘉实基金管理有限公司工作，任监察稽核部副总监。2005年10月起任泰达宏利基金管理有限公司风险管理部总监。2006年11月至2018年4月7日起任泰达宏利基金管理有限公司督察长。2018年6月4日至2018年11月8日任泰达宏利基金管理有限公司督察长。2015年8月加入银华基金管理股份有限公司。2018年11月6日任银华中小盘精选混合型证券投资基金的基金经理。2018年11月6日任银华估值优势混合型证券投资基金的基金经理。2018年11月6日至2020年9月2日任银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金的基金经理。2018年11月6日至2020年9月2日任银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。2019年3月19日任银华心诚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年9月20日任银华心怡灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年12月16日至2022 年09 月 06 日 任银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金的基金经理。2020年4月1日至2022年11月1日任银华港股通精选股票型发起式证券投资基金的基金经理。2020年11月11日任银华品质消费股票型证券投资基金的基金经理。2021年3月4日任银华心享一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2022年1月20日任银华心兴三年持有期混合型证券投资基金基金经理。2022年2月23日任银华心选一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2023年3月30日任银华心质混合型证券投资基金基金经理。2023年9月6日任银华医疗健康混合型证券投资基金基金经理。
杜宇 2023/03/30 2年10月3天 53.01 杜宇，男，中国籍，11年证券从业经历，美国纽约大学工程硕士。曾就职于中国国际金融股份有限公司。2015年8月加入银华基金，历任研究部行业研究员、基金经理助理，投资管理一部投资经理，现任投资管理一部基金经理兼任投资经理助理（社保、基本养老）。自2019年12月11日起，担任银华中小盘精选混合型证券投资基金的基金经理。自2022年1月26日起，担任银华丰享一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2023年3月30日起，担任银华心质混合型证券投资基金的基金经理。自2025年4月30日起，担任银华心佳两年持有期混合型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)

银华心质混合A银华心质混合C基金总份额

银华心质混合A银华心质混合C合计情况
2025-62024-122024-62023-12
持有人户数(户)4581502056276212
户均持有份额(万)6.676.876.846.82
机构持有比例(%)2.021.851.661.51
个人持有比例(%)97.9898.1598.3498.49

更多>>(2025-12-31）

行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
采矿业 7.43 0.02 -- -5.00
制造业 24,852.17 62.71 -- 15.41
信息传输、软件和信息技术服务业 2,711.25 6.84 -- 1.58
科学研究和技术服务业 17.37 0.04 -- -1.62
水利、环境和公共设施管理业 1.05 0.00 -- -1.11
合计 27,589.27 69.61 -- --

更多>>(2025-12-31）

股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
603986 兆易创新 16.61 3,558.69 8.98% 新晋 38.02
688041 海光信息 15.62 3,506.05 8.85% 新晋 20.54
00981 中芯国际 53.77 3,470.28 8.76% 新晋 --
688249 晶合集成 101.77 3,377.66 8.52% 1.34 9.20
002371 北方华创 6.96 3,196.76 8.07% 新晋 4.84
09988 阿里巴巴-W 23.84 3,074.88 7.76% 新晋 --
688256 寒武纪 2.00 2,704.73 6.83% 新晋 -7.43
601138 工业富联 42.07 2,610.13 6.59% -2.22 -11.17
688347 华虹公司 18.35 1,979.20 4.99% -2.06 43.48
01347 华虹半导体 26.80 1,798.53 4.54% 新晋 --
688525 佰维存储 14.86 1,705.99 4.30% 新晋 65.03
合计 -- 322.65 30,982.90 78.19% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-12-31）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 303.35 0.77 0.49
合计 303.35 0.77 --

(2025-12-31）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
019766 25国债01 3.00 303.35 0.77

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 1.20%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下1.50%
100--200万元1.00%
200--500万元0.60%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--半年0.50%
半年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025四季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 2,230.67
本期利润(万元) -1,083.77
加权平均基金份额本期利润(元) -0.0785
期末基金资产净值(万元) 15,806.27
期末基金份额净值(元) 1.278