基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% -0.25 1.55 -0.20 -4.63 1.97 -2.16 -4.74
基准收益率②% 0.63 0.63 0.62 0.63 2.54 2.53 2.53
① — ② -0.88 0.92 -0.82 -5.26 -0.57 -4.69 -7.27
业绩比较基准 一年期人民币定期存款基准利率（税后）+1.00%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
冯帆 2025/02/12 9月19天 3.13 冯帆，女，中国籍，11年证券从业经历，研究生、硕士。曾就职于华夏未来资本管理有限公司，2015年8月加入银华基金，历任投资管理三部宏观利率研究员、基金经理助理。现任养老金投资管理部基金经理/投资经理（年金、养老金）/投资经理助理（社保、基本养老）。2020年12月29日起，担任银华增强收益债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华钰祥债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华汇益一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华泰利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
师华鹏 2024/05/30 2025/08/27 1年2月28天 2.50
赵楠楠 2019/09/06 2025/02/14 5年5月8天 10.15
王智伟 2022/07/04 2024/05/30 1年10月26天 -2.76
焦巍 2018/11/26 2019/12/13 1年17天 27.13
吴文明 2018/06/27 2019/07/19 1年22天 16.71
葛鹤军 2015/04/24 2018/07/17 3年2月23天 17.80

银华泰利灵活配置混合A银华泰利灵活配置混合C基金总份额

银华泰利灵活配置混合A银华泰利灵活配置混合C合计情况
2025-62024-122024-62023-12
持有人户数(户)511553637709
户均持有份额(万)3.453.434.154.65
机构持有比例(%)0.000.000.000.00
个人持有比例(%)100.00100.00100.00100.00

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
农、林、牧、渔业 58.83 0.20 -- -1.64
采矿业 351.45 1.17 -- -4.34
制造业 1,482.12 4.95 -- -41.57
电力、热力、燃气及水生产和供应业 272.07 0.91 -- -0.82
建筑业 388.45 1.30 -- -0.18
批发和零售业 134.00 0.45 -- -0.59
交通运输、仓储和邮政业 536.29 1.79 -- -0.72
信息传输、软件和信息技术服务业 399.73 1.33 -- -5.46
金融业 2,580.78 8.62 -- 2.11
租赁和商务服务业 64.64 0.22 -- -1.33
水利、环境和公共设施管理业 84.79 0.28 -- -0.72
文化、体育和娱乐业 81.69 0.27 -- -1.02
合计 6,434.84 21.49 -- --

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股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
600887 伊利股份 7.31 199.42 0.67% 新晋 6.95
600941 中国移动 1.73 181.10 0.60% 新晋 1.36
601006 大秦铁路 29.93 176.29 0.59% 新晋 -3.93
600919 江苏银行 16.83 168.80 0.56% 0.43 1.48
601000 唐山港 44.01 167.68 0.56% 新晋 -2.58
600039 四川路桥 19.89 160.91 0.54% 新晋 -0.54
600177 雅戈尔 21.31 157.91 0.53% 新晋 2.44
601998 中信银行 21.78 156.82 0.52% 0.41 2.79
601838 成都银行 8.78 151.46 0.51% 新晋 2.26
600282 南钢股份 28.07 147.37 0.49% 新晋 2.56
合计 -- 199.64 1,667.76 5.57% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

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债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 1,581.53 5.28 -1.97
金融债券 15,087.12 50.36 39.62
其中：政策性金融债 1,981.27 6.61 --
企业债券 1,004.34 3.35 --
可转换债券 14.33 0.05 -1.37
中期票据 5,615.01 18.74 --
合计 23,302.32 77.78 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
092280086 22农行永续债02 15.00 1537.36 5.13
019766 25国债01 11.30 1138.74 3.80
2120107 21浙商银行永续债 10.00 1055.07 3.52
2120110 21北京银行永续债02 10.00 1053.78 3.52
2128047 21招商银行永续债 10.00 1051.60 3.51

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.50%
托管费率: 0.10% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下1.00%
100--500万元0.60%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--3月0.38%
3月--半年0.25%
半年--1年0.13%
1年--2年0.01%
2年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 139.04
本期利润(万元) -136.83
加权平均基金份额本期利润(元) -0.0142
期末基金资产净值(万元) 21,185.73
期末基金份额净值(元) 1.6833