基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2026年一季度 2025年四季度 2025年三季度 2025年二季度 2025年 2024年 2023年
净值增长率①% 0.95 2.06 -0.25 1.55 3.17 1.97 -2.16
基准收益率②% 0.62 0.63 0.63 0.63 2.53 2.54 2.53
① — ② 0.33 1.43 -0.88 0.92 0.64 -0.57 -4.69
业绩比较基准 一年期人民币定期存款基准利率（税后）+1.00%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
冯帆 2025/02/12 1年2月27天 5.63 冯帆，女，中国籍，12年证券从业经历，研究生、硕士。曾就职于华夏未来资本管理有限公司，2015年8月加入银华基金，历任投资管理三部宏观利率研究员、基金经理助理。现任养老金及多资产投资管理部基金经理/投资经理（年金、养老金）/投资经理助理（社保、基本养老）。自2020年12月29日起，担任银华增强收益债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华钰祥债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华汇益一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华泰利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2026年3月18日起，担任银华启元债券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
师华鹏 2024/05/30 2025/08/27 1年2月28天 2.50
赵楠楠 2019/09/06 2025/02/14 5年5月8天 10.15
王智伟 2022/07/04 2024/05/30 1年10月26天 -2.76
焦巍 2018/11/26 2019/12/13 1年17天 27.13
吴文明 2018/06/27 2019/07/19 1年22天 16.71
葛鹤军 2015/04/24 2018/07/17 3年2月23天 17.80

银华泰利灵活配置混合A银华泰利灵活配置混合C基金总份额

银华泰利灵活配置混合A银华泰利灵活配置混合C合计情况
2025-122025-62024-122024-6
持有人户数(户)493511553637
户均持有份额(万)34.183.453.434.15
机构持有比例(%)84.480.000.000.00
个人持有比例(%)15.52100.00100.00100.00

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
采矿业 298.56 0.85 -- -3.95
制造业 2,108.18 5.99 -- -41.65
电力、热力、燃气及水生产和供应业 805.42 2.29 -- 0.04
建筑业 229.61 0.65 -- -1.00
批发和零售业 62.06 0.18 -- -1.33
交通运输、仓储和邮政业 256.14 0.73 -- -1.31
信息传输、软件和信息技术服务业 570.04 1.62 -- -2.98
金融业 2,807.92 7.98 -- 1.22
科学研究和技术服务业 2.82 0.01 -- -1.96
文化、体育和娱乐业 124.36 0.35 -- -1.06
合计 7,265.11 20.65 -- --

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股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
600919 江苏银行 21.79 237.95 0.68% 0.22 4.65
600887 伊利股份 7.31 192.62 0.55% -0.04 5.20
601009 南京银行 15.40 175.41 0.50% 新晋 3.68
000895 双汇发展 6.14 174.38 0.50% 新晋 -1.12
601857 中国石油 13.08 159.45 0.45% 0.06 -7.34
601166 兴业银行 7.96 149.81 0.43% -0.05 -4.39
600926 杭州银行 8.41 140.87 0.40% 新晋 -2.17
600282 南钢股份 25.44 139.92 0.40% -0.02 -4.94
600900 长江电力 4.79 129.52 0.37% 新晋 2.21
601998 中信银行 15.48 128.48 0.37% 新晋 0.52
合计 -- 125.80 1,628.41 4.65% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

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债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 1,907.10 5.42 0.00
金融债券 19,935.27 56.66 2.66
其中：政策性金融债 990.26 2.81 -0.01
企业债券 1,017.72 2.89 0.02
中期票据 12,699.39 36.09 -0.17
合计 35,559.48 101.06 --

(2026-03-31）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
232380006 23中行二级资本债01A 20.00 2072.33 5.89
102480398 24武汉城投MTN001 20.00 2046.99 5.82
243927 25华泰11 20.00 2031.95 5.78
102581356 25招商港口MTN001 20.00 2011.21 5.72
092280086 22农行永续债02 15.00 1559.93 4.43

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.50%
托管费率: 0.10% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下1.00%
100--500万元0.60%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--3月0.38%
3月--半年0.25%
半年--1年0.13%
1年--2年0.01%
2年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2026一季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 234.00
本期利润(万元) 271.37
加权平均基金份额本期利润(元) 0.0165
期末基金资产净值(万元) 28,466.86
期末基金份额净值(元) 1.7343