基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% 4.58 1.63 0.38 1.34 4.22 -5.29 -1.68
基准收益率②% 3.08 1.19 -1.02 1.92 10.73 0.98 --
① — ② 1.50 0.44 1.40 -0.58 -6.51 -6.27 --
业绩比较基准 沪深300指数收益率×25%＋中债综合全价（总值）指数收益率×75%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
熊侃 2022/01/04 3年11月 3.13 熊侃，男，中国籍，20年证券从业经历，硕士学位。曾就职于武汉市市政工程设计研究院、加拿大CIRANO研究中心、深圳国信证券有限责任公司。2004年11月至2006年6月任职于国信证券，担任金融工程分析师；2006年7月至今任职于银华基金管理有限公司，历任企业年金产品经理、企业年金和特定资产管理投资经理，现任FOF投资管理部基金经理/投资经理（基金投顾业务）。自2018年12月13日起至2025年7月25日，担任银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2019年8月16日起至2025年7月25日，担任银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2019年8月16日起，担任银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2019年8月14日起，担任银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年1月4日起，担任银华尊颐稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年3月3日起，担任银华尊禧稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年3月25日起，担任银华尊和养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年8月8日起至2025年8月9日，担任银华玉衡定投三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2022年8月31日起，担任银华华利均衡优选一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。自2025年1月22日起，担任银华华丰三个月持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
肖侃宁 2022/01/04 2024/12/26 2年11月22天 -2.84

银华尊颐稳健养老一年持有混合A银华尊颐稳健养老一年持有混合Y基金总份额

银华尊颐稳健养老一年持有混合A银华尊颐稳健养老一年持有混合Y合计情况
2025-62024-122024-62023-12
持有人户数(户)2599314236994442
户均持有份额(万)6.646.586.426.38
机构持有比例(%)6.405.344.213.53
个人持有比例(%)93.6094.6695.7996.47

更多>>(2025-09-30）

行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
交通运输、仓储和邮政业 31.66 0.24 -- -0.09
金融业 104.67 0.80 -- 0.35
房地产业 42.92 0.33 -- 0.16
合计 179.25 1.37 -- --

更多>>(2025-09-30）

股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
00700 腾讯控股 0.16 96.85 0.74% 新晋 --
002244 滨江集团 3.42 42.92 0.33% 新晋 -4.34
600016 民生银行 8.84 35.18 0.27% 0.07 3.73
600958 东方证券 2.94 33.63 0.26% 新晋 -6.44
601000 唐山港 8.31 31.66 0.24% 新晋 -2.08
601688 华泰证券 0.85 18.50 0.14% 新晋 -3.77
601555 东吴证券 1.77 17.35 0.13% 新晋 -7.88
00267 中信股份 1.40 14.60 0.11% 新晋 --
合计 -- 27.69 290.69 2.22% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-09-30）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 1,134.00 8.68 0.44
合计 1,134.00 8.68 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
019773 25国债08 7.85 789.98 6.05
019742 24特国01 1.90 204.67 1.57
019750 24特国04 1.00 105.10 0.80
019781 25特国03 0.36 34.24 0.26

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.60%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下1.00%
100--300万元0.80%
300--500万元0.60%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--1年0.50%
1年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 345.73
本期利润(万元) 684.90
加权平均基金份额本期利润(元) 0.0449
期末基金资产净值(万元) 12,745.43
期末基金份额净值(元) 1.0354