基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年四季度 2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% 4.18 5.36 5.44 0.23 13.04 -2.62 -16.76
基准收益率②% -0.32 12.42 1.75 1.07 12.68 -5.91 -12.64
① — ② 4.50 -7.06 3.69 -0.84 0.36 3.29 -4.12
业绩比较基准 中证800指数收益率*60%+中证全债指数收益率*30%+恒生指数收益率（使用估值汇率调整）*10%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
胡银玉 2020/04/01 5年10月1天 69.01 胡银玉：清华大学化学工程与技术专业博士毕业。曾就职于清华大学继续教育学院、中国人民大学。2014年8月-2015年5月加入光大证券研究所，男，中国籍，10年证券从业经历，任医药行业分析师。2015年6月加入银华基金，历任研究部化工行业研究员、大宗组组长、研究主管、投资管理一部投资经理助理、投资经理；现任多资产投资管理部基金经理/投资经理助理（社保、基本养老）/投资经理（社保、基本养老）。自2020年4月1日起，担任银华长丰混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2021年6月18日起，担任银华长荣混合型证券投资基金的基金经理。自2024年3月6日起至2025年3月25日，担任银华新材料混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年3月13日起，担任银华鑫利一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)

更多>>(2025-12-31）

行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
农、林、牧、渔业 75.36 0.46 -- -1.44
采矿业 863.95 5.25 -- 0.23
制造业 4,744.42 28.85 -- -18.45
电力、热力、燃气及水生产和供应业 401.21 2.44 -- 0.64
建筑业 536.28 3.26 -- 1.72
批发和零售业 73.11 0.44 -- -0.61
交通运输、仓储和邮政业 404.42 2.46 -- -0.29
住宿和餐饮业 1.34 0.01 -- -1.24
信息传输、软件和信息技术服务业 387.21 2.35 -- -2.91
金融业 7,297.46 44.38 -- 36.99
房地产业 59.70 0.36 -- -1.12
租赁和商务服务业 125.16 0.76 -- -0.92
科学研究和技术服务业 2.23 0.01 -- -1.65
卫生和社会工作 1.80 0.01 -- -1.09
文化、体育和娱乐业 43.51 0.26 -- -1.07
合计 15,017.16 91.30 -- --

更多>>(2025-12-31）

股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
601318 中国平安 12.36 845.42 5.14% 1.26 -4.59
600036 招商银行 16.92 712.53 4.33% -0.20 -5.35
601166 兴业银行 22.74 478.90 2.91% 0.90 -12.78
000333 美的集团 5.91 461.87 2.81% -0.27 -1.14
601398 工商银行 50.94 403.93 2.46% 0.09 -7.98
600030 中信证券 12.12 347.97 2.12% -0.59 -3.09
601211 国泰君安 15.39 316.30 1.92% -0.14 -4.39
000623 吉林敖东 15.32 299.20 1.82% -0.53 4.08
002601 龙佰集团 14.46 283.13 1.72% -0.11 13.95
000651 格力电器 6.73 270.68 1.65% 新晋 -2.68
合计 -- 172.89 4,419.93 26.88% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 1.20%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下1.50%
100--200万元1.00%
200--500万元0.60%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--1年0.50%
1年--2年0.25%
2年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025四季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 524.04
本期利润(万元) 685.36
加权平均基金份额本期利润(元) 0.0671
期末基金资产净值(万元) 16,444.90
期末基金份额净值(元) 1.6556