基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2026年一季度 2025年四季度 2025年三季度 2025年二季度 2025年 2024年 2023年
净值增长率①% 2.42 0.00 4.39 1.53 5.17 -4.35 6.15
基准收益率②% -1.89 -1.38 8.76 2.28 14.08 14.09 -4.68
① — ② 4.31 1.38 -4.37 -0.75 -8.91 -18.44 10.83
业绩比较基准 中证全债指数收益率*40%+中证800指数收益率*30%+恒生指数收益率（使用估值汇率调整）*30%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
万鑫 2024/12/27 1年4月15天 6.40 万鑫，男，中国籍，8年证券从业经历，硕士研究生。2016年7月加入银华基金，历任助理研究员、研究员、研究组长、投资经理助理、投资经理，现任多资产投资管理部拟任基金经理。自2024年6月19日起，担任银华嘉选平衡混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年12月27日起，担任银华裕利混合型发起式证券投资基金的基金经理。2025年2月12日任银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
和玮 2022/08/09 2025/08/04 2年11月26天 0.18
程桯 2019/03/22 2022/08/16 3年4月25天 54.03
陈梦舒 2018/12/07 2021/02/01 2年1月25天 121.31

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
采矿业 355.16 6.91 -- 2.11
制造业 1,234.75 24.02 -- -23.62
电力、热力、燃气及水生产和供应业 237.45 4.62 -- 2.37
建筑业 107.45 2.09 -- 0.44
批发和零售业 133.77 2.60 -- 1.09
交通运输、仓储和邮政业 302.82 5.89 -- 3.85
信息传输、软件和信息技术服务业 60.03 1.17 -- -3.43
金融业 528.89 10.29 -- 3.53
房地产业 59.79 1.16 -- -0.50
租赁和商务服务业 105.93 2.06 -- 0.45
水利、环境和公共设施管理业 0.58 0.01 -- -1.32
文化、体育和娱乐业 325.10 6.32 -- 4.91
合计 3,451.72 67.14 -- --

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股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
03988 中国银行 36.40 159.73 3.11% 新晋 --
00939 建设银行 17.40 128.90 2.51% 1.09 --
601988 中国银行 20.33 119.34 2.32% 0.15 0.43
002756 永兴材料 1.48 110.73 2.15% 新晋 10.86
601019 山东出版 12.16 108.22 2.11% 新晋 -17.71
002563 森马服饰 19.87 107.89 2.10% 新晋 14.76
600039 四川路桥 10.67 107.45 2.09% 新晋 -15.06
600057 厦门象屿 13.11 105.93 2.06% -0.09 -16.90
002867 周大生 8.82 105.31 2.05% 新晋 12.50
000157 中联重科 12.06 103.72 2.02% 新晋 -6.26
600256 广汇能源 15.37 102.52 1.99% 新晋 -4.06
601939 建设银行 0.98 9.46 0.18% -1.73 3.81
合计 -- 168.65 1,269.20 24.69% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2026-03-31）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 50.13 0.98 --
合计 50.13 0.98 --

(2026-03-31）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
019827 26国债01 0.50 50.13 0.98

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 1.20%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下1.50%
100--200万元1.00%
200--500万元0.60%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--1年0.50%
1年--2年0.25%
2年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2026一季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 100.34
本期利润(万元) 122.33
加权平均基金份额本期利润(元) 0.0483
期末基金资产净值(万元) 5,141.04
期末基金份额净值(元) 2.0385