基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年四季度 2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% 0.00 4.39 1.53 -0.77 -4.35 6.15 -23.14
基准收益率②% -1.38 8.76 2.28 3.99 14.09 -4.68 -6.93
① — ② 1.38 -4.37 -0.75 -4.76 -18.44 10.83 -16.21
业绩比较基准 中证全债指数收益率*40%+中证800指数收益率*30%+恒生指数收益率（使用估值汇率调整）*30%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
万鑫 2024/12/27 1年1月6天 8.93 万鑫，男，中国籍，8年证券从业经历，硕士研究生。2016年7月加入银华基金，历任助理研究员、研究员、研究组长、投资经理助理、投资经理，现任多资产投资管理部拟任基金经理。自2024年6月19日起，担任银华嘉选平衡混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年12月27日起，担任银华裕利混合型发起式证券投资基金的基金经理。2025年2月12日任银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
和玮 2022/08/09 2025/08/04 2年11月26天 0.18
程桯 2019/03/22 2022/08/16 3年4月25天 54.03
陈梦舒 2018/12/07 2021/02/01 2年1月25天 121.31

更多>>(2025-12-31）

行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
采矿业 196.86 3.87 -- -1.15
制造业 1,235.28 24.29 -- -23.01
电力、热力、燃气及水生产和供应业 404.73 7.96 -- 6.16
建筑业 53.53 1.05 -- -0.49
批发和零售业 81.99 1.61 -- 0.56
交通运输、仓储和邮政业 400.70 7.88 -- 5.13
信息传输、软件和信息技术服务业 73.08 1.44 -- -3.82
金融业 664.16 13.06 -- 5.67
房地产业 66.14 1.30 -- -0.18
租赁和商务服务业 109.14 2.15 -- 0.47
水利、环境和公共设施管理业 0.31 0.01 -- -1.10
文化、体育和娱乐业 332.54 6.54 -- 5.21
合计 3,618.46 71.16 -- --

更多>>(2025-12-31）

股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
00152 深圳国际 22.50 175.79 3.46% 0.74 --
600873 梅花生物 15.42 156.20 3.07% 1.02 7.61
601988 中国银行 19.28 110.47 2.17% 新晋 -5.58
600057 厦门象屿 12.81 109.14 2.15% 新晋 -2.39
601939 建设银行 10.47 97.16 1.91% 新晋 -6.06
601919 中远海控 6.30 95.63 1.88% 新晋 -5.51
601921 浙版传媒 11.92 93.21 1.83% 新晋 6.41
600757 长江传媒 9.57 84.98 1.67% 0.08 5.86
600019 宝钢股份 11.15 83.07 1.63% 新晋 -1.98
600901 江苏金租 13.35 81.70 1.61% -2.87 3.64
00939 建设银行 10.40 72.24 1.42% 新晋 --
合计 -- 143.17 1,159.59 22.80% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

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债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 1.20%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下1.50%
100--200万元1.00%
200--500万元0.60%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--1年0.50%
1年--2年0.25%
2年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025四季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 153.57
本期利润(万元) 81.49
加权平均基金份额本期利润(元) 0.0269
期末基金资产净值(万元) 5,085.17
期末基金份额净值(元) 1.9904