基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 --年 --年
净值增长率①% 2.69 0.47 -0.34 0.86 -- -- --
基准收益率②% 1.25 0.06 -0.33 1.89 -- -- --
① — ② 1.44 0.41 -0.01 -1.03 -- -- --
业绩比较基准 国证自由现金流指数收益率*15%+中债-优选投资级信用债全价(1-3年)指数收益率*85%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
赵楠楠 2024/05/15 1年6月20天 3.95 赵楠楠，女，中国籍，15年证券从业经历，经济学硕士。曾就职于世德贝投资咨询（北京）有限公司、大公国际资信评估有限公司、中融基金管理有限公司。2017年1月加入银华基金，曾任投资管理三部基金经理兼基金经理助理，现任固定收益投资管理部基金经理/投资经理助理（社保、基本养老）/投资经理助理（年金、养老金）。曾任银华增强收益债券型证券投资基金、银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金（LOF）、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）、银华信用四季红债券型证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华添润定期开放债券型证券投资基金、银华惠丰定期开放混合型证券投资基金、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金、银华岁盈定期开放债券型证券投资基金、银华华茂定期开放债券型证券投资基金、银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金、银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金、银华泰利灵活配置混合型证券投资基金、银华恒利灵活配置混合型证券投资基金、银华聚利灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金、银华信用债券型证券投资基金（LOF）、银华惠安定期开放混合型证券投资基金、银华合利债券型证券投资基金。自2019年8月1日至2023年10月17日，担任银华添益定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。自2019年8月1日至2020年8月24日起，担任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金的经理助理。2019年8月1日至2020年5月19日，担任银华安享短债债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年8月1日至2021年12月4日，担任银华添泽定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年8月21日至2019年9月5日，担任银华稳裕六个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年7月30日至2021年11月23日，担任银华安盈短债债券型证券投资基金的基金经理。2019年9月6日起至2025年2月14日，担任银华泰利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年9月6日至2020年3月26日，担任银华稳裕六个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2019年8月1日至2020年1月16日，担任银华安鑫短债债券型证券投资基金的基金经理助理。2020年1月17日至2021年11月23日，担任银华安鑫短债债券型证券投资基金的基金经理。2020年4月9日至2023年10月17日，担任银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金的基金经理助理。2019年8月1日起至2020年7月15日，担任银华通利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理。2020年7月16日起至2025年2月14日，担任银华通利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2020年8月24日起至2025年2月14日，担任银华汇益一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2020年8月25日起至2025年8月22日，担任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2020年12月15日至2022年1月26日，担任银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2019年8月1日至2021年12月4日，担任银华添泽定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。自2022年9月29日至2025年2月14日，担任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2022年12月14日起至2025年5月19日，担任银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2024年5月15日起，担任银华钰祥债券型证券投资基金的基金经理。
冯帆 2025/02/12 9月20天 2.64 冯帆，女，中国籍，11年证券从业经历，研究生、硕士。曾就职于华夏未来资本管理有限公司，2015年8月加入银华基金，历任投资管理三部宏观利率研究员、基金经理助理。现任养老金投资管理部基金经理/投资经理（年金、养老金）/投资经理助理（社保、基本养老）。2020年12月29日起，担任银华增强收益债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华钰祥债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华汇益一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华泰利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
于蕾 2025/08/21 3月14天 1.82 于蕾，女，中国籍，21年证券从业经历，经济学硕士，CFA。曾就职于中国人寿资产管理有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司。2024年4月加入银华基金管理股份有限公司，现任公司业务副总经理、养老金投资管理部总监、FOF投资管理部总监、投资经理（年金、养老金）。2025年2月18日起，担任银华盛泓债券型证券投资基金的基金经理。自2025年8月21日起，担任银华钰祥债券型证券投资基金的基金经理。
李程 2025/08/22 3月13天 1.66 李程，男，中国籍，8年证券从业经历，中国，硕士研究生。曾就职于嘉实基金管理有限公司、平安养老保险股份有限公司，2021年8月加入银华基金管理股份有限公司，现任养老金及多资产投资管理部投资经理（年金、养老金）/基金经理。自2025年4月3日起，担任银华盛泓债券型证券投资基金的基金经理。自2025年4月3日起，担任银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年4月3日起，担任银华招利一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年8月22日起，担任银华钰祥债券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)

银华钰祥债券A银华钰祥债券C银华钰祥债券E基金总份额

银华钰祥债券A银华钰祥债券C银华钰祥债券E合计情况
2025-62024-12----
持有人户数(户)6785----
户均持有份额(万)2.606.31----
机构持有比例(%)0.000.00----
个人持有比例(%)100.00100.00----

更多>>(2025-09-30）

行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
农、林、牧、渔业 377.41 0.66 -- 0.36
制造业 4,162.85 7.28 -- -1.07
电力、热力、燃气及水生产和供应业 98.96 0.17 -- -0.39
批发和零售业 980.59 1.72 -- 1.38
信息传输、软件和信息技术服务业 189.06 0.33 -- -0.88
金融业 677.56 1.19 -- -0.46
合计 6,486.43 11.35 -- --

更多>>(2025-09-30）

股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
603606 东方电缆 10.07 711.34 1.24% 新晋 -8.58
603939 益丰药房 24.97 615.51 1.08% 新晋 -3.64
00753 中国国航 102.40 544.11 0.95% 新晋 --
09988 阿里巴巴-W 3.33 538.12 0.94% 新晋 --
600875 东方电气 27.71 534.53 0.94% 0.61 1.41
00700 腾讯控股 0.87 526.62 0.92% 新晋 --
600926 杭州银行 33.90 517.65 0.91% 新晋 3.07
600887 伊利股份 18.95 516.96 0.90% 新晋 6.65
000963 华东医药 8.32 345.70 0.60% 新晋 2.22
03958 东方证券 46.84 344.68 0.60% 新晋 --
600958 东方证券 11.56 132.25 0.23% 新晋 -6.44
01072 东方电气 1.28 19.41 0.03% 新晋 --
合计 -- 290.20 5,346.88 9.34% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-09-30）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 13,161.63 23.03 --
金融债券 24,488.34 42.85 -31.13
其中：政策性金融债 11,909.26 20.84 -3.66
企业债券 2,322.81 4.06 -10.54
短期融资券 2,999.92 5.25 --
中期票据 3,340.90 5.85 -1.49
合计 46,313.59 81.04 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
250208 25国开08 100.00 9933.41 17.38
019785 25国债13 80.90 8106.00 14.18
019773 25国债08 22.40 2254.21 3.94
115367 23华泰10 20.00 2021.00 3.54
250003 25附息国债03 20.00 2005.31 3.51

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.50%
托管费率: 0.10% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下0.60%
100--300万元0.40%
300--500万元0.20%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.10%
1月以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 11.59
本期利润(万元) 46.76
加权平均基金份额本期利润(元) 0.0356
期末基金资产净值(万元) 5,954.25
期末基金份额净值(元) 1.0395