基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% 30.26 5.28 6.73 -6.35 -0.38 -21.08 -39.50
基准收益率②% 8.05 1.71 -0.94 0.69 12.35 -3.21 -9.48
① — ② 22.21 3.57 7.67 -7.04 -12.73 -17.87 -30.02
业绩比较基准 沪深300指数收益率*50%+中证全债指数收益率*50%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
张腾 2024/03/07 1年8月28天 55.02 张腾，男，中国籍，14年证券从业经历，工学硕士，曾任上海申银万国证券研究所研究员、中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理。2023年7月加入银华基金管理股份有限公司，现任权益投资管理部基金经理、投资经理助理（社保、基本养老）。2015年3月18日至2023年7月11日，担任中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2016年4月28日至2018年10月12日，担任中邮低碳经济灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2024年3月7日起，担任银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2024年8月7日起，担任银华甄选价值成长混合型证券投资基金的基金经理。自2024年7月17日起，担任银华心佳两年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年9月18日起，担任银华甄选价值回报混合型证券投资基金的基金经理。
周书 2018/12/27 6年11月8天 83.99 周书女士，中国，硕士，已取得基金从业资格。曾就职于纽约彭博总部、上海申万研究、纽约FLYP服装贸易公司，2012年11月加入银华基金，历任信用研究员、行业研究员、研究组长、基金经理助理、投资经理。投资管理一部基金经理。2018年4月13日至2019年7月19日任银华沪港深增长股票型证券投资基金的基金经理。2018年10月10日至2020年6月1日任银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2018年12月27日任银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2021年9月24日任银华智能建造股票型发起式证券投资基金基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
周可彦 2018/04/26 2018/12/27 8月1天 -11.38

银华瑞和灵活配置混合A银华瑞和灵活配置混合C基金总份额

银华瑞和灵活配置混合A银华瑞和灵活配置混合C合计情况
2025-62024-122024-62023-12
持有人户数(户)2507267430442965
户均持有份额(万)2.182.042.051.55
机构持有比例(%)38.7137.3939.8028.88
个人持有比例(%)61.2962.6160.2071.12

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
采矿业 18,412.05 32.33 -- 26.82
制造业 31,332.34 55.02 -- 8.50
电力、热力、燃气及水生产和供应业 2,473.74 4.34 -- 2.61
金融业 327.45 0.58 -- -5.93
租赁和商务服务业 144.32 0.25 -- -1.30
合计 52,689.90 92.52 -- --

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股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
603993 洛阳钼业 193.41 3,036.54 5.33% 0.09 3.28
600760 中航沈飞 41.60 2,988.13 5.25% 新晋 -5.84
600362 江西铜业 81.94 2,908.05 5.11% 新晋 -0.56
000630 铜陵有色 541.16 2,900.62 5.09% 新晋 5.69
002379 宏创控股 162.54 2,821.69 4.96% -1.06 0.01
002378 章源钨业 224.34 2,781.82 4.89% 新晋 -0.35
000657 中钨高新 148.49 2,766.36 4.86% -0.31 -5.18
600259 广晟有色 47.22 2,726.48 4.79% -0.68 -3.62
601001 晋控煤业 181.57 2,498.47 4.39% 新晋 -3.90
605090 九丰能源 71.31 2,473.74 4.34% 新晋 -0.80
合计 -- 1,693.58 27,901.90 49.01% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-09-30）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 352.50 0.62 --
合计 352.50 0.62 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
019766 25国债01 2.00 201.55 0.35
019773 25国债08 1.50 150.95 0.27

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 1.20%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: --
申购费 费率
50万元以下1.50%
50--100万元1.20%
100--200万元1.00%
200--500万元0.60%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--1年0.50%
1年--2年0.25%
2年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 474.10
本期利润(万元) 5,052.19
加权平均基金份额本期利润(元) 0.3247
期末基金资产净值(万元) 55,220.30
期末基金份额净值(元) 1.5963