基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% -1.04 10.80 20.59 -5.34 0.69 -20.62 -15.05
基准收益率②% 9.70 0.28 3.95 -1.92 6.90 -13.86 -16.67
① — ② -10.74 10.52 16.64 -3.42 -6.21 -6.76 1.62
业绩比较基准 中证消费服务领先指数收益率*65%+中证港股通大消费主题指数收益率（使用估值汇率调整）*20%+中债综合全价指数收益率*15%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
张萍 2020/11/11 5年23天 -22.08 张萍，女，中国籍，13年证券从业经历，经济学硕士。曾任职于中信公司、毕马威国际会计师事务所等公司，从事财务管理和管理咨询工作。2002年起在嘉实基金管理有限公司工作，任监察稽核部副总监。2005年10月起任泰达宏利基金管理有限公司风险管理部总监。2006年11月至2018年4月7日起任泰达宏利基金管理有限公司督察长。2018年6月4日至2018年11月8日任泰达宏利基金管理有限公司督察长。2015年8月加入银华基金管理股份有限公司。2018年11月6日任银华中小盘精选混合型证券投资基金的基金经理。2018年11月6日任银华估值优势混合型证券投资基金的基金经理。2018年11月6日至2020年9月2日任银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金的基金经理。2018年11月6日至2020年9月2日任银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。2019年3月19日任银华心诚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年9月20日任银华心怡灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年12月16日至2022 年09 月 06 日 任银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金的基金经理。2020年4月1日至2022年11月1日任银华港股通精选股票型发起式证券投资基金的基金经理。2020年11月11日任银华品质消费股票型证券投资基金的基金经理。2021年3月4日任银华心享一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2022年1月20日任银华心兴三年持有期混合型证券投资基金基金经理。2022年2月23日任银华心选一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2023年3月30日任银华心质混合型证券投资基金基金经理。2023年9月6日任银华医疗健康混合型证券投资基金基金经理。
王璐 2023/01/04 2年11月 -2.60 王璐，女，中国籍，7年证券从业经历，研究生、硕士。曾就职于九泰基金管理有限公司，2017年8月加入银华基金，历任研究部行业研究员，现任投资管理一部基金经理助理。2023年1月4日任银华品质消费股票型证券投资基金基金经理。2023年1月15日任银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2023年9月6日任银华医疗健康混合型证券投资基金基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)

银华品质消费股票A银华品质消费股票C基金总份额

银华品质消费股票A银华品质消费股票C合计情况
2025-62024-122024-62023-12
持有人户数(户)25146133831203812559
户均持有份额(万)2.964.495.065.19
机构持有比例(%)10.090.000.003.18
个人持有比例(%)89.91100.00100.0096.82

更多>>(2025-09-30）

行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
农、林、牧、渔业 1,940.10 2.37 -- -0.68
制造业 30,145.70 36.90 -- -21.10
批发和零售业 1,822.70 2.23 -- 1.07
信息传输、软件和信息技术服务业 1,547.01 1.89 -- -6.54
租赁和商务服务业 2,448.23 3.00 -- 0.88
合计 37,903.74 46.39 -- --

更多>>(2025-09-30）

股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
09992 泡泡玛特 28.94 7,049.29 8.63% 0.57 --
00700 腾讯控股 8.57 5,187.47 6.35% 1.87 --
09988 阿里巴巴-W 29.62 4,786.52 5.86% 新晋 --
01318 毛戈平 46.19 4,373.09 5.35% -0.10 --
06969 思摩尔国际 251.80 4,052.93 4.96% 0.38 --
06181 老铺黄金 5.07 3,295.71 4.03% -4.41 --
301061 匠心家居 33.86 3,125.63 3.83% 新晋 13.01
00667 中国东方教育 413.95 2,887.37 3.53% 0.42 --
600415 小商品城 131.98 2,448.23 3.00% 新晋 -11.88
002891 中宠股份 45.68 2,430.69 2.98% -0.10 -3.11
合计 -- 995.66 39,636.93 48.52% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

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债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 1.20%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下1.50%
100--200万元1.00%
200--500万元0.60%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--1年0.50%
1年--2年0.25%
2年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 3,080.84
本期利润(万元) -737.87
加权平均基金份额本期利润(元) -0.0104
期末基金资产净值(万元) 56,207.12
期末基金份额净值(元) 0.8547