基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% 7.14 2.04 0.86 0.01 -5.00 -7.35 -18.55
基准收益率②% 2.53 1.18 -1.15 1.83 10.87 0.64 -3.61
① — ② 4.61 0.86 2.01 -1.82 -15.87 -7.99 -14.94
业绩比较基准 沪深300指数收益率×22%＋中债综合全价（总值）指数收益率×78%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
漆升筑 2025/04/15 7月19天 9.09 漆升筑，男，中国籍，15年证券从业经历，硕士研究生，曾就职于信诚基金管理有限公司、天弘基金管理有限公司，2013年1月加入银华基金，现任FOF投资管理部基金经理。自2025年4月15日起，担任银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。自2025年6月6日起，担任银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
熊侃 2019/08/16 2025/07/25 5年11月9天 6.74
肖侃宁 2019/08/16 2024/12/26 5年4月10天 1.92

银华尊和养老2030三年持有(FOF)A银华尊和养老2030三年持有(FOF)Y基金总份额

银华尊和养老2030三年持有(FOF)A银华尊和养老2030三年持有(FOF)Y合计情况
2025-62024-122024-62023-12
持有人户数(户)1699194321722509
户均持有份额(万)10.6511.119.988.67
机构持有比例(%)30.7926.1826.0825.98
个人持有比例(%)69.2173.8273.9274.02

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
制造业 49.39 0.27 -- -1.56
合计 49.39 0.27 -- --

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股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
600887 伊利股份 0.64 17.46 0.10% 新晋 6.65
600612 老凤祥 0.32 16.03 0.09% 新晋 -7.41
603899 晨光股份 0.58 15.91 0.09% 新晋 1.77
合计 -- 1.54 49.40 0.28% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

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债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 977.50 5.35 0.10
合计 977.50 5.35 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
019766 25国债01 9.70 977.50 5.35

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.80%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下0.80%
100--200万元0.50%
200--500万元0.30%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.75%
1月--1年0.50%
1年以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 837.94
本期利润(万元) 1,253.76
加权平均基金份额本期利润(元) 0.0746
期末基金资产净值(万元) 17,787.65
期末基金份额净值(元) 1.1177