基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% 1.55 0.93 -0.29 -0.46 4.00 0.12 -3.53
基准收益率②% 0.96 1.27 -0.39 1.66 6.96 0.03 -2.00
① — ② 0.59 -0.34 0.10 -2.12 -2.96 0.09 -1.53
业绩比较基准 沪深300指数收益率*10%+恒生指数收益率(使用估值汇率调整)*5%+中债综合指数(全价)收益率*85%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
冯帆 2025/02/12 9月20天 2.35 冯帆，女，中国籍，11年证券从业经历，研究生、硕士。曾就职于华夏未来资本管理有限公司，2015年8月加入银华基金，历任投资管理三部宏观利率研究员、基金经理助理。现任养老金投资管理部基金经理/投资经理（年金、养老金）/投资经理助理（社保、基本养老）。2020年12月29日起，担任银华增强收益债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华钰祥债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华汇益一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华泰利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
赵楠楠 2020/08/24 2025/02/14 4年5月21天 5.93
王智伟 2022/07/04 2024/05/30 1年10月26天 -0.40

银华汇益一年持有混合A银华汇益一年持有混合C基金总份额

银华汇益一年持有混合A银华汇益一年持有混合C合计情况
2025-62024-122024-62023-12
持有人户数(户)309340398446
户均持有份额(万)1.561.561.741.70
机构持有比例(%)0.000.000.000.00
个人持有比例(%)100.00100.00100.00100.00

更多>>(2025-09-30）

行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
制造业 37.01 0.47 -- -46.05
批发和零售业 4.66 0.06 -- -0.98
金融业 37.45 0.47 -- -6.04
合计 79.12 1.00 -- --

更多>>(2025-09-30）

股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
601108 财通证券 1.81 15.24 0.19% 新晋 -5.47
002815 崇达技术 0.72 10.86 0.14% 新晋 -5.10
002961 瑞达期货 0.41 8.84 0.11% 新晋 -2.92
603799 华友钴业 0.10 6.59 0.08% 新晋 -5.37
601166 兴业银行 0.32 6.35 0.08% 新晋 3.39
601366 利群股份 1.03 4.66 0.06% 新晋 2.08
002534 西子洁能 0.26 4.41 0.06% 新晋 -3.73
600933 爱柯迪 0.18 4.09 0.05% 新晋 -16.48
601963 重庆银行 0.45 4.02 0.05% 新晋 8.52
688350 富淼科技 0.16 3.71 0.05% 新晋 8.67
合计 -- 5.44 68.77 0.87% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-09-30）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 482.22 6.11 0.49
金融债券 3,489.50 44.25 -7.03
其中：政策性金融债 1,026.05 13.01 3.02
企业债券 702.59 8.91 -4.93
可转换债券 1,028.27 13.04 -1.51
中期票据 3,357.62 42.58 4.78
合计 9,060.19 114.89 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
240202 24国开02 10.00 1026.05 13.01
102400593 24大唐发电MTN001 7.00 722.42 9.16
240416 23中金G7 7.00 721.73 9.15
102485373 24鲁高速MTN009 7.00 710.56 9.01
102581302 25中电投MTN008(能源保供特别债) 7.00 710.32 9.01

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.60%
托管费率: 0.10% 销售服务费率: 0.40%
申购费 费率
--0.0%
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.50%
1月以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 9.75
本期利润(万元) 7.50
加权平均基金份额本期利润(元) 0.0161
期末基金资产净值(万元) 419.91
期末基金份额净值(元) 1.0834