基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 --年 --年
净值增长率①% -0.63 0.63 -0.72 1.31 -- -- --
基准收益率②% 0.39 0.39 0.39 0.39 -- -- --
① — ② -1.02 0.24 -1.11 0.92 -- -- --
业绩比较基准 半年期银行定期存款利率（税后）*1.2

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
赵慧 2025/04/15 7月19天 0.00 赵慧，女，中国籍，14年证券从业经历，经济学硕士研究生。2010年7月任职于北京汇致资本管理有限公司，担任交易员。2011年4月起在南京银行金融市场部资产管理部和南京银行金融市场部投资交易中心担任债券交易员。2014年6月加入鑫元基金，担任基金经理助理，任固定收益部副总经理、基金经理。2024年10月加入银华基金管理股份有限公司，现任固定收益投资管理部固定收益联席投资总监/基金经理。2014年7月15日至2018年3月29日，担任鑫元稳利债券型证券投资基金的基金经理助理，2014年10月20日至2018年3月29日，担任鑫元合享分级债券型证券投资基金的基金经理助理，2014年12月2日至2018年3月29日，担任鑫元半年定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理，2014年12月16日至2016年12月27日，担任鑫元合丰分级债券型证券投资基金的基金经理助理，2015年7月15日至2018年3月29日，担任鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理，2016年1月13日至2018年5月3日，担任鑫元兴利债券型证券投资基金的基金经理，2016年3月2日至2023年4月7日，担任鑫元货币市场基金的基金经理，自2016年3月9日至2024年9月27日，担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理，2016年6月3日至2021年9月28日，担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理，2016年7月13日至2019年10月22日，担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理，2016年8月17日起至2021年11月10日，担任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理，2016年10月27日至2019年10月11日，担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理，2016年12月22日至2019年10月22日，担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理；同时兼任基金投资决策委员会委员，2017年3月17日至2019年7月24日，担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理；同时兼任基金投资决策委员会委员。2017年12月13日起至2024年9月27日，担任鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2017年3月13日至2018年1月20日，担任鑫元瑞利债券型证券投资基金的基金经理。2018年1月20日至2019年10月15日，担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2018年3月22日至2021年11月10日，担任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2018年4月19日至2019年10月11日，担任鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2018年5月3日至2019年10月15日，担任鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2018年5月25日至2021年9月28日，担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2018年7月11日起至2021年11月10日，担任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2018年11月13日起至2021年9月28日，担任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2018年11月13日起至2021年9月28日，担任鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。2018年11月13日起至2021年11月10日，担任鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年1月25日起至2020年4月20日，担任鑫元臻利债券型证券投资基金的基金经理。2019年1月24日至2020年4月20日，担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年4月30日至2024年9月27日，担任鑫元悦利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2019年3月1日起至2020年4月20日，担任鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2019年5月9日至2020年6月1日，担任鑫元永利债券型证券投资基金的基金经理。自2019年7月5日至2020年8月12日，担任鑫元恒利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2019年7月24日至2020年6月1日，担任鑫元添利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年11月13日至2023年4月21日，担任鑫元富利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2020年5月27日起至2024年9月27日，担任鑫元中短债债券型证券投资基金的基金经理。自2020年11月25日起至2024年9月27日，担任鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理。自2014年7月15日至2018年3月29日，担任鑫元一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2014年7月15日起至2021年3月24日，担任鑫元鸿利债券型证券投资基金的基金经理助理。自2016年12月27日至2018年3月29日，担任鑫元合丰纯债债券型证券投资基金的基金经理助理。自2021年3月25日至2022年6月28日，担任鑫元安鑫回报混合型证券投资基金的基金经理。自2021年3月25日至2024年9月27日，担任鑫元鸿利债券型证券投资基金的基金经理。自2022年4月19日至2024年9月27日，担任鑫元悦享60天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年12月14日起至2024年9月27日，担任鑫元璟丰债券型证券投资基金的基金经理。2023年3月14日起至2024年9月27日，担任鑫元添鑫回报6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2023年8月31日至2024年9月27日，担任鑫元慧享纯债3个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2025年4月15日起，担任银华添益定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2025年4月15日起，担任银华信用四季红债券型证券投资基金的基金经理。自2025年4月30日起，担任银华顺益一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2025年4月30日起，担任银华季季鑫90天持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2025年4月30日起，担任银华信用季季红债券型证券投资基金的基金经理。自2025年4月30日起，担任银华永丰债券型证券投资基金的基金经理。自2025年7月2日起，担任银华安鑫短债债券型证券投资基金的基金经理。自2025年9月17日起，担任银华中证AAA科技创新公司债交易型开放式指数证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
瞿灿 2024/01/22 2025/08/14 4年4月21天 0.35

银华添益定开债A银华添益定开债D基金总份额

银华添益定开债A银华添益定开债D合计情况
2025-62024-122024-6--
持有人户数(户)111--
户均持有份额(万)0.000.000.00--
机构持有比例(%)0.000.000.00--
个人持有比例(%)99.4599.4599.45--

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均

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股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-09-30）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
金融债券 26,862.19 12.32 -24.27
其中：政策性金融债 10,740.68 4.93 -17.62
企业债券 26,177.45 12.01 -0.52
短期融资券 4,035.30 1.85 0.02
中期票据 171,309.50 78.59 -10.46
其他债券 8,107.36 3.72 -0.08
合计 236,491.81 108.49 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
220220 22国开20 50.00 5392.77 2.47
220215 22国开15 50.00 5347.91 2.45
102480844 24福州古厝MTN002 50.00 5195.98 2.38
2471054 24新疆债50 50.00 5163.46 2.37
102484710 24青岛城投MTN006 50.00 5160.83 2.37

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.30%
托管费率: 0.10% 销售服务费率: --
申购费 费率
50万元以下0.90%
50--100万元0.70%
100--200万元0.60%
200--500万元0.40%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 0.00
本期利润(万元) 0.00
加权平均基金份额本期利润(元) -0.0066
期末基金资产净值(万元) 0.00
期末基金份额净值(元) 1.0486