基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

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注释

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现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
张腾 2024/03/07 1年10月25天 27.24 张腾，男，中国籍，14年证券从业经历，工学硕士，曾任上海申银万国证券研究所研究员、中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理。2023年7月加入银华基金管理股份有限公司，现任权益投资管理部基金经理、投资经理助理（社保、基本养老）。2015年3月18日至2023年7月11日，担任中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2016年4月28日至2018年10月12日，担任中邮低碳经济灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2024年3月7日起，担任银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2024年8月7日起，担任银华甄选价值成长混合型证券投资基金的基金经理。自2024年7月17日起，担任银华心佳两年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年9月18日起，担任银华甄选价值回报混合型证券投资基金的基金经理。
周书 2018/12/27 7年1月5天 27.24 周书女士，中国，硕士，已取得基金从业资格。曾就职于纽约彭博总部、上海申万研究、纽约FLYP服装贸易公司，2012年11月加入银华基金，历任信用研究员、行业研究员、研究组长、基金经理助理、投资经理。投资管理一部基金经理。2018年4月13日至2019年7月19日任银华沪港深增长股票型证券投资基金的基金经理。2018年10月10日至2020年6月1日任银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2018年12月27日任银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2021年9月24日任银华智能建造股票型发起式证券投资基金基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)

银华瑞和灵活配置混合A银华瑞和灵活配置混合C基金总份额

银华瑞和灵活配置混合A银华瑞和灵活配置混合C合计情况

更多>>(2025-12-31）

行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
采矿业 36,044.92 40.69 -- 35.67
制造业 38,839.11 43.84 -- -3.46
交通运输、仓储和邮政业 1,269.14 1.43 -- -1.32
金融业 4,214.50 4.76 -- -2.63
租赁和商务服务业 947.25 1.07 -- -0.61
合计 81,314.92 91.79 -- --

更多>>(2025-12-31）

股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
601225 陕西煤业 235.13 5,012.97 5.66% 新晋 2.67
600938 中国海油 160.13 4,832.72 5.46% 新晋 22.61
601233 桐昆股份 261.41 4,498.87 5.08% 新晋 30.66
000933 神火股份 162.62 4,467.17 5.04% 新晋 24.18
600259 广晟有色 78.93 4,440.60 5.01% 0.22 39.39
000657 中钨高新 160.01 4,433.87 5.01% 0.15 70.26
601699 潞安环能 374.58 4,420.04 4.99% 新晋 13.67
603225 新凤鸣 226.60 4,409.64 4.98% 新晋 12.97
600760 中航沈飞 76.79 4,311.88 4.87% -0.38 -3.85
600546 山煤国际 409.81 4,134.98 4.67% 新晋 10.19
合计 -- 2,146.01 44,962.74 50.77% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-12-31）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 10.11 0.01 -0.61
合计 10.11 0.01 --

(2025-12-31）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
019766 25国债01 0.10 10.11 0.01

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 1.20%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: 0.40%
申购费 费率
--0.0%
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.50%
1月以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025四季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 379.01
本期利润(万元) -30.92
加权平均基金份额本期利润(元) -0.0082
期末基金资产净值(万元) 7,359.37
期末基金份额净值(元) 1.6507