基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2026年一季度 2025年四季度 2025年三季度 -- 2025年 --年 --年
净值增长率①% 18.38 3.42 -- -- -- -- --
基准收益率②% -1.47 0.24 -- -- -- -- --
① — ② 19.85 3.18 -- -- -- -- --
业绩比较基准 沪深300指数收益率*50%+中证全债指数收益率*50%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
张腾 2024/03/07 2年2月5天 33.66 张腾，男，中国籍，14年证券从业经历，工学硕士，曾任上海申银万国证券研究所研究员、中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理。2023年7月加入银华基金管理股份有限公司，现任权益投资管理部基金经理、投资经理助理（社保、基本养老）。2015年3月18日至2023年7月11日，担任中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2016年4月28日至2018年10月12日，担任中邮低碳经济灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2024年3月7日起，担任银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2024年8月7日起，担任银华甄选价值成长混合型证券投资基金的基金经理。自2024年7月17日起，担任银华心佳两年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年9月18日起，担任银华甄选价值回报混合型证券投资基金的基金经理。
周书 2018/12/27 7年4月16天 33.66 周书女士，中国，硕士，已取得基金从业资格。曾就职于纽约彭博总部、上海申万研究、纽约FLYP服装贸易公司，2012年11月加入银华基金，历任信用研究员、行业研究员、研究组长、基金经理助理、投资经理。投资管理一部基金经理。2018年4月13日至2019年7月19日任银华沪港深增长股票型证券投资基金的基金经理。2018年10月10日至2020年6月1日任银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2018年12月27日任银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2021年9月24日任银华智能建造股票型发起式证券投资基金基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)

银华瑞和灵活配置混合A银华瑞和灵活配置混合C基金总份额

银华瑞和灵活配置混合A银华瑞和灵活配置混合C合计情况
2025-12------
持有人户数(户)4262------
户均持有份额(万)1.05------
机构持有比例(%)33.94------
个人持有比例(%)66.06------

更多>>(2026-03-31）

行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
采矿业 75,797.06 33.24 -- 28.44
制造业 129,216.84 56.67 -- 9.03
交通运输、仓储和邮政业 1,223.65 0.54 -- -1.50
金融业 308.59 0.14 -- -6.62
合计 206,546.14 90.59 -- --

更多>>(2026-03-31）

股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
601898 中煤能源 662.84 11,400.80 5.00% 新晋 -3.87
600259 广晟有色 143.88 11,303.21 4.96% -0.05 15.42
600188 兖矿能源 576.40 11,153.36 4.89% 新晋 10.79
600938 中国海油 276.27 11,050.80 4.85% -0.61 -4.94
601001 晋控煤业 664.91 10,924.55 4.79% 新晋 8.32
600549 厦门钨业 192.66 10,715.92 4.70% 新晋 1.18
600160 巨化股份 303.05 10,349.16 4.54% 新晋 2.66
000657 中钨高新 210.63 10,049.15 4.41% -0.60 23.72
600426 华鲁恒升 275.81 9,984.32 4.38% 新晋 -8.84
600309 万华化学 123.26 9,793.05 4.29% 新晋 -6.31
合计 -- 3,429.71 106,724.32 46.81% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2026-03-31）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 545.14 0.24 0.23
合计 545.14 0.24 --

(2026-03-31）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
019785 25国债13 5.40 545.14 0.24

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 1.20%
托管费率: 0.20% 销售服务费率: 0.40%
申购费 费率
--0.0%
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.50%
1月以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2026一季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） -255.53
本期利润(万元) -7,717.90
加权平均基金份额本期利润(元) -0.3048
期末基金资产净值(万元) 112,808.31
期末基金份额净值(元) 1.9541