基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2026年一季度 2025年四季度 2025年三季度 2025年二季度 2025年 2024年 2023年
净值增长率①% 1.04 -0.02 5.23 1.21 5.70 -4.52 -0.34
基准收益率②% 0.62 0.63 0.63 0.63 2.53 2.54 2.53
① — ② 0.42 -0.65 4.60 0.58 3.17 -7.06 -2.87
业绩比较基准 一年期人民币定期存款基准利率（税后）+1.00%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
冯帆 2025/02/12 1年2月27天 8.32 冯帆，女，中国籍，12年证券从业经历，研究生、硕士。曾就职于华夏未来资本管理有限公司，2015年8月加入银华基金，历任投资管理三部宏观利率研究员、基金经理助理。现任养老金及多资产投资管理部基金经理/投资经理（年金、养老金）/投资经理助理（社保、基本养老）。自2020年12月29日起，担任银华增强收益债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华钰祥债券型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华汇益一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2025年2月12日起，担任银华泰利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2026年3月18日起，担任银华启元债券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
赵楠楠 2022/09/29 2025/02/14 2年4月15天 -5.93
王斌 2022/03/31 2024/04/01 2年 -3.85
苏静然 2017/11/24 2022/04/08 4年4月14天 6.47
倪明 2017/11/24 2022/04/08 4年4月14天 6.47
李晓星 2018/08/15 2019/09/20 1年1月5天 3.77
哈默 2017/02/28 2018/11/26 1年8月26天 -6.91
孙慧 2016/10/17 2018/02/05 1年3月19天 10.44
胡娜 2016/04/01 2016/10/18 1年4月28天 3.06

银华稳利灵活配置混合A银华稳利灵活配置混合C基金总份额

银华稳利灵活配置混合A银华稳利灵活配置混合C合计情况
2025-122025-62024-122024-6
持有人户数(户)219234242286
户均持有份额(万)3.223.022.942.53
机构持有比例(%)94.3294.2993.7291.84
个人持有比例(%)5.685.716.288.16

更多>>(2026-03-31）

行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均
采矿业 12.43 1.14 -- -3.66
制造业 116.60 10.71 -- -36.93
电力、热力、燃气及水生产和供应业 10.00 0.92 -- -1.33
建筑业 4.66 0.43 -- -1.22
批发和零售业 7.06 0.65 -- -0.86
交通运输、仓储和邮政业 7.40 0.68 -- -1.36
信息传输、软件和信息技术服务业 9.12 0.84 -- -3.76
金融业 53.36 4.90 -- -1.86
租赁和商务服务业 1.66 0.15 -- -1.46
文化、体育和娱乐业 1.78 0.16 -- -1.25
合计 224.07 20.58 -- --

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股票代码 股票简称 持仓量(万股) 持股市值（万元） 占净值(%) 持仓变动 近1月涨幅%
600887 伊利股份 0.53 13.97 1.28% 0.24 5.20
300750 宁德时代 0.03 12.05 1.11% 新晋 6.60
600036 招商银行 0.27 10.62 0.98% 新晋 -3.32
601166 兴业银行 0.34 6.40 0.59% -0.47 -4.39
601318 中国平安 0.10 5.68 0.52% 0.13 2.04
600919 江苏银行 0.48 5.24 0.48% 0.00 4.65
600690 海尔智家 0.21 4.49 0.41% 新晋 2.35
601816 京沪高铁 0.87 4.40 0.40% 新晋 -2.09
600989 宝丰能源 0.13 3.78 0.35% 新晋 -6.37
600795 国电电力 0.70 3.39 0.31% 新晋 1.60
合计 -- 3.66 70.02 6.43% -- --

股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2026-03-31）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 60.45 5.55 -2.23
合计 60.45 5.55 --

(2026-03-31）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
019792 25国债19 0.60 60.45 5.55

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.50%
托管费率: 0.10% 销售服务费率: 0.30%
申购费 费率
--0.0%
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月0.50%
1月以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2026一季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 17.52
本期利润(万元) 8.60
加权平均基金份额本期利润(元) 0.0122
期末基金资产净值(万元) 852.86
期末基金份额净值(元) 1.2063