基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% -0.21 1.22 -0.42 2.30 5.66 3.72 2.52
基准收益率②% -1.50 1.06 -1.19 2.23 4.98 2.06 0.51
① — ② 1.29 0.16 0.77 0.07 0.68 1.66 2.01
业绩比较基准 中债综合指数(全价)收益率

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
龚美若 2021/07/22 4年4月13天 15.44 龚美若，女，中国籍，13年证券从业经历，经济学硕士，曾就职于西南证券股份有限公司、威海市商业银行股份有限公司。2019年2月加入银华基金。现任固定收益及资产配置部基金经理/基金经理助理。2021年7月22日起，担任银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2019年3月13日至2023年9月16日，担任银华添益定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2023年9月16日，担任银华添润定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2023年9月16日，担任银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华添泽定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华通利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理。2021年7月22日起，担任银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金的基金经理。2021年7月22日起，担任银华丰华三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华信用四季红债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年8月12日，担任银华增强收益债券型证券投资基金的基金经理助理；2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华信用季季红债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）的基金经理助理。2020年3月20日至2021年7月22日，担任银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华岁盈定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金（LOF）的基金经理助理。2020年3月5日至2021年7月22日，担任银华永盛债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华安盈短债债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华安鑫短债债券型证券投资基金的基金经理助理。2020年8月24日至2021年7月22日，担任银华汇益一年持有期混合型证券投资基金的基金经理助理。2020年12月23日至2021年7月22日，担任银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年4月9日至2021年7月22日，担任银华稳晟39个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2020年1月10日至2021年7月22日，担任银华中债1-3年国开行债券指数证券投资基金的基金经理助理。2020年6月12日至2021年7月22日，担任银华中债1-3年农发行债券指数证券投资基金的基金经理助理。2019年9月17日至2021年7月22日，担任银华丰华三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年3月13日至2021年7月22日，担任银华华茂定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2019年8月22日至2021年7月22日，担任银华泰利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理。自2023年6月2日至2024年9月2日，担任银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。2023年7月14日至2024年9月2日，担任银华安盈短债债券型证券投资基金的基金经理。自2023年12月21日起，担任银华致淳债券型证券投资基金的基金经理。自2024年3月20日起，担任银华晶鑫债券型证券投资基金的基金经理。自2024年4月25日起，担任银华中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理助理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
吴文明 2019/09/17 2021/07/27 1年10月10天 6.54

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均

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股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-09-30）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
国家债券 3,163.90 1.15 -7.84
金融债券 123,357.09 44.99 -11.57
其中：政策性金融债 4,333.58 1.58 -8.85
企业债券 13,083.36 4.77 -8.88
中期票据 178,910.74 65.25 -4.88
合计 318,515.09 116.16 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
212380024 23中行债01 250.00 25930.75 9.46
212400007 24中信银行债01 250.00 25245.71 9.21
102400752 24邮政MTN001 210.00 21317.44 7.77
102383094 23广州地铁MTN007 170.00 17967.23 6.55
102581678 25中电投MTN010 150.00 15035.53 5.48

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.30%
托管费率: 0.05% 销售服务费率: --
申购费 费率
100万元以下0.60%
100--200万元0.40%
200--500万元0.30%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--1月1.00%
1月以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 1,578.80
本期利润(万元) -606.16
加权平均基金份额本期利润(元) -0.0023
期末基金资产净值(万元) 274,197.86
期末基金份额净值(元) 1.0249