基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2025年三季度 2025年二季度 2025年一季度 2024年四季度 2024年 2023年 2022年
净值增长率①% -0.56 1.26 -0.37 2.03 4.52 4.89 3.16
基准收益率②% 0.04 0.89 0.23 1.26 3.86 4.05 2.32
① — ② -0.60 0.37 -0.60 0.77 0.66 0.84 0.84
业绩比较基准 中债信用债总财富(总值)指数收益率*80%+一年定期存款利率(税后)*20%

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
叶青 2022/06/23 3年5月11天 11.56 叶青，女，中国籍，11年证券从业经历，文学硕士。曾就职于九州证券股份有限公司，2016年10月加入银华基金，历任投资管理三部固收研究部信用研究员，现任固定收益投资管理部基金经理。2019年8月8日至2022年6月22日，担任银华信用精选一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理助理。2020年2月20日至2022年6月22日，担任银华信用精选18个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2020年11月18日至2022年6月22日，担任银华信用精选15个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2021年5月24日至2022年6月22日，担任银华信用精选两年定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。自2021年1月15日起至2023年1月4日，担任银华美元债精选债券型证券投资基金（QDII）的基金经理助理。自2022年6月23日起至2023年8月25日，担任银华信用精选15个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2022年6月23日起，担任银华信用精选18个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2022年6月23日起，担任银华信用精选两年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2022年6月23日起，担任银华信用精选一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2023年1月5日至2025年4月30日，担任银华美元债精选债券型证券投资基金（QDII）的基金经理。自2025年4月24日起至2025年9月28日，担任银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理助理。自2025年9月29日起，担任银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
边慧 2022/02/23 2024/06/27 2年4月4天 9.72
刘小平 2020/02/20 2022/03/11 2年20天 -0.18

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均

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股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2025-09-30）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
金融债券 34,464.25 43.39 -16.07
其中：政策性金融债 4,134.13 5.20 -7.04
企业债券 7,069.19 8.90 3.82
中期票据 50,883.94 64.06 -13.79
合计 92,417.38 116.35 --

(2025-09-30）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
102481213 24海淀国资MTN002A 30.00 3083.83 3.88
241450 24兴业05 30.00 3016.71 3.80
2422053 24国银金租债02 30.00 3007.75 3.79
230420 23农发20 20.00 2180.03 2.74
102480338 24邯郸建投MTN001 20.00 2070.44 2.61

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.30%
托管费率: 0.10% 销售服务费率: --
申购费 费率
200万元以下0.80%
200--500万元0.30%
500万元以上1,000.00元/笔
赎回费 费率
7天以下1.50%
7天--2月1.00%
2月以上0
全部
发行运作

>>>财务数据（2025三季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 296.77
本期利润(万元) -449.95
加权平均基金份额本期利润(元) -0.0058
期末基金资产净值(万元) 79,429.67
期末基金份额净值(元) 1.0281