基金档案
单位净值： 日增长率%： 今年以来收益率%： 净值日期： 基金吧
收盘价： 日涨幅%： 折溢价率%： 交易日期：
投资风格： 风险定位： 基金类型： 申购状态： 赎回状态：
三年评级： 成立日期： 资产净值(亿元)： 基金经理：

（）

近1月 近3月 近半年 今年以来 近1年 近2年 近3年 成立以来
选择范围: 开始时间： 结束时间：

  2026年一季度 2025年四季度 2025年三季度 2025年二季度 2025年 2024年 2023年
净值增长率①% 0.36 0.37 0.37 0.41 1.59 1.98 2.23
基准收益率②% 0.09 0.09 0.09 0.09 0.35 0.36 0.35
① — ② 0.27 0.28 0.28 0.32 1.24 1.63 1.87
业绩比较基准 （1－利息税率）*活期存款利率

注释

  三年 三年评价 同类排名 五年 五年评价 同类排名

现任基金经理
基金经理 任职日期 任职时长 管理期业绩(%) 简介
蔡静 2020/03/02 6年2月9天 13.10 蔡静，男，中国籍，12年证券从业经历，工学硕士。曾任兴业银行总行计划财务部交易经理。2019年加入中银基金管理有限公司，现任中银基金管理有限公司高级助理副总裁（SAVP），曾任中银基金管理有限公司助理副总裁（AVP）。自2020年3月2日起，担任中银货币市场证券投资基金的基金经理。自2020年3月2日起，担任中银机构现金管理货币市场基金的基金经理。自2020年8月17日起，担任中银薪钱包货币市场基金的基金经理。自2020年9月16日起至2021年3月31日，代任中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金的基金经理。自2024年1月23日起，担任中银稳汇短债债券型证券投资基金的基金经理。自2025年12月19日起，担任中银活期宝货币市场基金的基金经理。
徐一 2026/01/23 3月19天 0.41 徐一，女，中国籍，8年证券从业经历，理学硕士。2017年加入招商基金管理有限公司，任固定收益投资部研究员。自2020年9月1日至2022年11月11日，担任招商招享纯债债券型证券投资基金的基金经理。2020年9月1日至2022年11月11日，担任招商招景纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2020年9月1日至2021年9月9日，担任招商理财7天债券型证券投资基金的基金经理。自2020年12月5日至2021年12月18日，担任招商招禧宝货币市场基金的基金经理。自2021年6月2日至2022年11月11日，担任招商招丰纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2021年8月2日至2022年11月11日，担任招商添琪3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2021年8月2日起至2022年11月11日，担任招商招琪纯债债券型证券投资基金的基金经理。2021年8月2日至2022年11月11日，担任招商添润3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年8月2日至2022年11月11日，担任招商招盛纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2021年8月2日起至2022年11月11日，担任招商招乾3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年9月9日至2022年11月11日，担任招商招益宝货币市场基金的基金经理。2022年加入中银基金管理有限公司，曾任风控中台。自2023年8月11日起，担任中银机构现金管理货币市场基金的基金经理。自2025年12月23日起，担任中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金的基金经理。自2026年1月23日起，担任中银货币市场证券投资基金的基金经理。自2026年1月23日起，担任中银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。
历任基金经理
基金经理 任职时间 离职时间 任职时长 管理期业绩(%)
方抗 2014/08/18 2021/04/19 6年8月1天 22.57
白洁 2012/03/29 2020/02/24 8年11月7天 32.25

中银货币A中银货币B中银货币C中银货币D基金总份额

中银货币A中银货币B中银货币C中银货币D合计情况
2025-122025-62024-122024-6
持有人户数(户)10804829661304384
户均持有份额(万)387.14455.64448.88662.62
机构持有比例(%)97.4298.2298.2898.83
个人持有比例(%)2.581.781.721.17

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行业名称 市值（万元） 占比（%） 相对本基金上期变动 相对同类平均

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股票代码 股票简称 持股数量(万股) 持股市值（万元） 占资产净值% 流通股东排名

更多>>(2026-03-31）

债券品种 市值（万元） 占资产净值% 持仓变动
金融债券 1,008,197.95 14.62 -6.65
其中：政策性金融债 665,868.45 9.66 -2.34
企业债券 34,433.90 0.50 0.34
短期融资券 98,230.17 1.42 --
中期票据 23,132.47 0.34 -0.34
同业存单 4,227,321.10 61.31 12.93
合计 5,391,315.60 78.19 --

(2026-03-31）

债券代码 债券简称 持仓量（万张） 市值（万元） 占资产净值%
09250409 25农发清发09 2100.00 209862.42 3.04
112505162 25建设银行CD162 1350.00 134958.18 1.96
112503146 25农业银行CD146 1250.00 124791.69 1.81
112502130 25工商银行CD130 1200.00 119968.29 1.74
250214 25国开14 1200.00 119857.84 1.74
112504017 25中国银行CD017 1050.00 104872.37 1.52
250213 25国开13 700.00 70075.01 1.02
212380008 23交行债01 670.00 68367.04 0.99
112621043 26渤海银行CD043 650.00 64629.26 0.94
240213 24国开13 580.00 58435.48 0.85

基金名称
基金管理公司
托管银行
相关基金
联接对象
金牛奖荣誉
投资范围
风险收益特征
封闭期
保本期
转型前名称
电话
传真
网址

分红/拆分/拆算

    除息日 每10份分红
    除息日 每份拆分比例
    除息日 每份折算比例

基金费率

管理费率: 0.15%
托管费率: 0.05% 销售服务费率: 0.01%
申购费 费率
--0.0%
赎回费 费率
--0
全部
发行运作

>>>财务数据（2026一季报）

指标名称 金额
本期已实现收益（万元） 17,970.81
本期利润(万元) 17,970.81
加权平均基金份额本期利润(元) --
期末基金资产净值(万元) 5,976,893.80
期末基金份额净值(元) --